Kabinet wil meer eigen geld bij aankoop huis

Gepubliceerd op 23 augustus 2013 20:06 | Reacties: 18

DEN HAAG (AFN) - Het kabinet wil dat huizenkopers op termijn meer eigen geld gebruiken bij hun aankoop. Dat blijkt uit de visie op de bankensector die het kabinet vrijdag heeft gepresenteerd.

Het kabinet heeft al besloten dat huizenkopers vanaf 2018 nog maar maximaal 100 procent van de koopprijs mogen lenen. Volgens de regering is het echter ,,wenselijk '' dat de verhouding tussen de lening en de waarde van een huis nog verder daalt. In de eurozone bedraagt deze zogeheten loan-to-value gemiddeld maar 80 procent.

Bij een ,,robuust'' herstel van de huizenmarkt komt het kabinet naar eigen zeggen met maatregelen om de verhouding tussen schuld en woningwaarde verder te verlagen. Volgens het kabinet is dat zowel goed voor consumenten als voor de financiële gezondheid van banken.

27 Posts, Pagina: 1 2 » | Laatste
groeibriljant
0
Weer een brevet van onvermogen. VVD en PVDA hebben de huizenmarkt en daarmee de economie in Nederland al kapot gemaakt.
De Belgen kopen zelfs tegenwoordig onze huizen.

Waarom moet er bovenop de verplichte aflossing nu ook nog zo'n belachelijke 20% eigen vermogen maatregel? Dat kan toch geen starter ophoesten.
am1993
0
Quote: Bij een ,,robuust'' herstel van de huizenmarkt komt het kabinet naar eigen zeggen met maatregelen om de verhouding tussen schuld en woningwaarde verder te verlagen. Volgens het kabinet is dat zowel goed voor consumenten als voor de financiële gezondheid van banken.

Nou, ik zou zeggen: wacht nog een jaartje of tien dan:)
Wat een malloten.
am1993
holenbeer
0
quote:

am1993 schreef op 23 augustus 2013 20:25:


Quote: Bij een ,,robuust'' herstel van de huizenmarkt komt het kabinet naar eigen zeggen met maatregelen om de verhouding tussen schuld en woningwaarde verder te verlagen. Volgens het kabinet is dat zowel goed voor consumenten als voor de financiële gezondheid van banken.

Nou, ik zou zeggen: wacht nog een jaartje of tien dan:)
Wat een malloten.
am1993

Inderdaad. Ze gaan er blijkbaar vanuit dat ze er nog zitten als dat robuuste herstel er is. De afgelopen 10 jaar zat een kabinet gemiddeld zo'n 2,5 jaar denk ik, hoe realistisch is zo'n uitspraak dan helemaal. En zelfs al zitten ze de rit uit, omdat ze elkaar in een houdgreep houden, en zelfs al zitten we nu op de bodem, dan nog gaan ze dat robuuste herstel niet in functie meemaken.
Of denken ze net als het CDA vroeger dat ze bij de volgende verkiezingen gewoon weer terug komen?
fredjeans
1
Hmmmmmm en ik heb al geen hypotheek meer
Damt dan maar huren? Natuurlijk zonder huursubsidie
maar wel met vermogensrendement heffing en met een mogelijke
opslag wegens scheef wonen pffffff

Help ik wil zo snel mogelijk van mijn geld af!!!!

pietje-2005
2
Ze kunnen dat nu toch ook al doen?
Gewoon eerst wat sparen, simpel.
Hoeft niet perse snel herstel huizenmarkt als oogmerk te hebben, maar veiliger situatie huizenbezitter.
Anders ook niet klagen dat er veel onder water komen bij een prijsdaling.
MartijnN1932
1
@ pietje onzin als mensen gewoon aflossen staat geen enkel huis echt onder water, het probleem van nu ligt volledig in de beleggingshypotheken, de aflossingsvrije hypotheken en de verbouwingen en consumering op basis van een zogenoemde overwaarde.. die met alle plezier verstrekt zijn..

zij die gewoon een spaarhypotheek of een annuiteiten hypotheek hebben, hebben nergens last van...

dus simpel weg na het kopen meteen beginnen met aflossen of sparen voor de aflossing..

maar 20% van de aankoopprijs, heb jij zomaar even 50.000 EUR klaar liggen terwijl de huren al op 800-1200 euro per maand liggen, dan moet je toch echt een salaris bruto ontvangen van 60.000 per jaar wil je in 6 jaar dit bij elkaar gespaard hebben..

en dan nog even niet te vergeten de veranderingen die je moet doen om een huis leefbaar te maken. dat is vaak ook al zo'n 10.000 tot 20.000 euro...

Dit plan zorgt er alleen maar voor dat de huizenmarkt totaal stil komt te liggen.

zonnedaal
4
Maximaal 80% LTV is in feite een gelijkschakeling richting wat er in de buurlanden gebruikelijk is. In Nederland was jaren geleden 125% soms gebruikelijk en ieder jaar kan men een procent minder LTV lenen. Om over een jaar of wat op de 80% te komen. Niets mis mee.

De situatie van 125% lenen zonder een Euro eigen geld komt nooit weer terug. Hoe hard er ook geklaagd en gejammerd wordt. Deal with it.
pietje-2005
1
quote:

Martijn_AC_N schreef op 24 augustus 2013 01:16:


@ pietje onzin als mensen gewoon aflossen staat geen enkel huis echt onder water, het probleem van nu ligt volledig in de beleggingshypotheken, de aflossingsvrije hypotheken en de verbouwingen en consumering op basis van een zogenoemde overwaarde.. die met alle plezier verstrekt zijn..

zij die gewoon een spaarhypotheek of een annuiteiten hypotheek hebben, hebben nergens last van...

dus simpel weg na het kopen meteen beginnen met aflossen of sparen voor de aflossing..

maar 20% van de aankoopprijs, heb jij zomaar even 50.000 EUR klaar liggen terwijl de huren al op 800-1200 euro per maand liggen, dan moet je toch echt een salaris bruto ontvangen van 60.000 per jaar wil je in 6 jaar dit bij elkaar gespaard hebben..

en dan nog even niet te vergeten de veranderingen die je moet doen om een huis leefbaar te maken. dat is vaak ook al zo'n 10.000 tot 20.000 euro...

Dit plan zorgt er alleen maar voor dat de huizenmarkt totaal stil komt te liggen.



Martijn, het gaat er niet om of de huizenmarkt stilligt of niet, denk ik.
Wat dat betreft, zeker naar de toekomst toe zoals nu gebruikelijk op alle gebieden van de economie, hoor je toch verschillende verhalen, al dan niet gepreekt voor eigen parochie.
Het gaat erom, dat als de huizenmarkt weer verbetert, dat dan de mensen een solidere basis hebben.
Als je daarvoor wat jaren moet sparen lijkt me juist heel goed.
Dat de mindset van veel mensen niet daarmee overeenkomt, wil zeggen dat die mensen dus neigen naar meer risico.
Dan moeten er ook geen vangnetten en garanties zijn vanuit een regering.
Als een belegger met zo'n bedrag gaat spelen, en hij lijdt verlies, kan dat ook niet afgewenteld worden op een ander.
Het zijn nogal geen gokken ook, met die bedragen.
taurus86a
1
De wereld op zijn kop. Huizen worden nooit méér waard; zoals een mens ook nooit jonger meer kan worden. Dat een normaal denkend mens, die besluit politicus te worden, zich zo verwaand gaat gedragen dat hij deze onzin uitkraamt, begrijp ik niet. Bewijs?? Wanneer morgen overal gebouwd zou mogen worden, dan zouden de bestaande huizen meteen sterk in waarde dalen.
De kern van het woonvraagstuk, is de prijsvorming van de grond. Geef iedere inwoner het recht op zijn eigen stukje grond waarop hij mag bouwen. Dat is een betere uitvoering van de overheidstaak ´Huisvesting van haar inwoners´.
´Banken beschermen´ Hoe kom je op het idee!
ch@rter
0
Van destijds 125% naar 104% nu en dan straks naar 80% !!!!
Hoe leg je de woningmarkt PLAT (nou zo dus)(wat een dweepers zijn het toch)

Dan moet de gemiddelde burgert met 40 mille in een lidl/aldi tas naar de notaris....zie jij het al gebeuren???

Hoe jaag je ook de gemiddelde burgert naar het buitenland toe (nou zo)
ch@rter
0
Dat is wel de bedoeling...en weet dat je daar ook geld moet meebrengen, wat altijd al zo is geweest...
Voordelen:
*Vaak/altijd een beter klimaat (goed voor de oude botten;)
*Lagere btw
*Lagere IB
*Geen BPM
*cheap fuel
*
*
en ga zo maar door.......
pietje-2005
0
Waarom is iedereen nog hier dan?
Of hebben we het alleen over Belgie of Duitsland?
Dan zou er toch ook geen huizentekort zijn, zoals wel gezegd wordt, maar een grote leegstand omdat iedereen weggaat?
Denk niet dat een huis een reden kan zijn om naar het buitenland te verhuizen, tenminste niet voor de "normale" nederlander met een baan.
Kan een bijkomend voordeel zijn, misschien.
[verwijderd]
1
Hier in Belgie is het ook zeker niet beter, hier blijven onbetaalbaar en je moet niet denken dat banken je snel geld zullen lenen (terwijl ze wel zelf geld krijgen tegen belachelijk laag interest)
Probleem hier is dat mensen uit andere landen hier komen en dan allerhande subsidies krijgen en dan nog grote sociale woning ter beschikking krijgen (omdat ze met groot gezin zijn) en niet te vergeten het kindergeld, wanneer je boven de 4 kinderen hebt, dan krijg je maandloon waarvan je kan dromen en natuurlijk moet je geen belastingen meer betalen, want je helpt de wereld erbij nog meer mensen te maken.

Hier kan je appartement buiten de stad huren met 1 kamer voor +-650 euro, in de stad +-850 euro. Als je wil kopen dan betaal je nu zelf meer voor een appartement dan voor een huis.

Dus logisch dan belgen nu naar nederland komen, hier worden de prijzen hoog gehouden door de subsidies die buitenlanders krijgen
[verwijderd]
2
quote:

zonnedaal schreef op 24 augustus 2013 01:27:


Maximaal 80% LTV is in feite een gelijkschakeling richting wat er in de buurlanden gebruikelijk is. In Nederland was jaren geleden 125% soms gebruikelijk en ieder jaar kan men een procent minder LTV lenen. Om over een jaar of wat op de 80% te komen. Niets mis mee.

De situatie van 125% lenen zonder een Euro eigen geld komt nooit weer terug. Hoe hard er ook geklaagd en gejammerd wordt. Deal with it.


Kijk, iemand die het helemaal begrijpt! We komen van een abnormale situatie en gaan naar een normale situatie.

De overgang van huizen gesubsidieerd(HRA) leasen(=aflossingsvrij) naar
gewoon beetje sparen, 80% lenen en terugbetalen.

En ja, dat heeft invloed op de huizenprijzen. Lagere huizenprijzen zijn fantastisch. Iedereen wordt toch ook blij wanneer koffie, benzine, auto's en brood goedkoper wordt? Wat is er zo magisch aan huizen dat het goed is dat die duurder worden? Het duurder worden betekent alleen maar geld onteigenen van de jongere generaties. Lage prijzen zijn het beste voor iedereen en de economie.
ch@rter
0
gratis geld....wel eens van overdrachtsbelasting gehoord? dat is goed voor de economie..

De huidige eigenaren van huizen die wel of niet onder water staan zijn de lul en houden de hand op de knip (slecht vr de economie)
Gedwongen verkopen = vaak restschuld (dus wederom hand op de knip)
Verkopen om door te stromen naar duurder/groter/goedkoper ligt volledig plat (dus slecht vr de economie)

Hier moeten ze een 30 jarig plan van maken anders wordt het een chaos in NL (wat het langzaam steeds meer aan het worden is)

Verder is het geen slecht plan maar te snel iets willen is vaak de plank misslaan.
kwast-c
0
quote:

fredjeans schreef op 23 augustus 2013 20:56:




Help ik wil zo snel mogelijk van mijn geld af!!!!



Moet je mijn rekening nummer hebben :-) ?
ch@rter
0
quote:

pietje-2005 schreef op 24 augustus 2013 10:50:


Waarom is iedereen nog hier dan?
Of hebben we het alleen over Belgie of Duitsland?
Dan zou er toch ook geen huizentekort zijn, zoals wel gezegd wordt, maar een grote leegstand omdat iedereen weggaat?
Denk niet dat een huis een reden kan zijn om naar het buitenland te verhuizen, tenminste niet voor de "normale" nederlander met een baan.
Kan een bijkomend voordeel zijn, misschien.


hahaha
Vroeger was alles beter...
Toen rookten we nog
Toen dronken we nog
Speelden we nog buiten
Hadden we de florijn (dus geen gelul van buitenaf;)

Nu rookt en drinkt nog maar een klein %
Zit elk jong kind met een ipad te klooien binnen, wordt dik (maar rookt niet;)
De zorg wordt ook elk jaar beter (target om minimaal 96 jr te worden)

Kijk als dat weer eens gaat veranderen, betalen we minder voor de Zorg, gaat iedereen wat vroeger dood....
Dan heb je toch geen last meer van een huizentekort!

Opgelost;) het leven kan zo simpel zijn.
[verwijderd]
0
quote:

Martijn_AC_N schreef op 24 augustus 2013 01:16:


@ pietje onzin als mensen gewoon aflossen staat geen enkel huis echt onder water, het probleem van nu ligt volledig in de beleggingshypotheken, de aflossingsvrije hypotheken en de verbouwingen en consumering op basis van een zogenoemde overwaarde.. die met alle plezier verstrekt zijn..

zij die gewoon een spaarhypotheek of een annuiteiten hypotheek hebben, hebben nergens last van...

dus simpel weg na het kopen meteen beginnen met aflossen of sparen voor de aflossing..

maar 20% van de aankoopprijs, heb jij zomaar even 50.000 EUR klaar liggen terwijl de huren al op 800-1200 euro per maand liggen, dan moet je toch echt een salaris bruto ontvangen van 60.000 per jaar wil je in 6 jaar dit bij elkaar gespaard hebben..

en dan nog even niet te vergeten de veranderingen die je moet doen om een huis leefbaar te maken. dat is vaak ook al zo'n 10.000 tot 20.000 euro...

Dit plan zorgt er alleen maar voor dat de huizenmarkt totaal stil komt te liggen.




Fijn koop ik voor een bodemprijs een huisje.
pietje-2005
0
Waarom nemen we eigenlijk niet "Leven op afbetaling" en 125% aflossingsvrij?
Is dat niet de oplossing?
Iemand (een ander of groep van anderen) stort gewoon geld op je rekening (een heleboel, maar zo ruim mogelijk berekend) waar je alleen een kleine rente over betaalt (die je terugkrijgt).
Dan gewoon leven !
27 Posts, Pagina: 1 2 » | Laatste
Aantal posts per pagina:  20 50 100 | Omhoog ↑

Plaats een reactie

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met uw e-mailadres en wachtwoord.