Hypotheekadviseurs weten het niet meer

quote:

knax63 schreef op 23 december 2018 08:22:

Ik heb mijn hypotheek in 8 jaar afgelost met de winst die ik in het laatste jaar maakte en dat is prima geen hypotheek maar bij de bank vinden ze dat niets want dan verdienen ze niets. En da's precies wat ze zouden moeten verdienen. Ze presteren eigenlijk helemaal niets.

quote:

Greedi$good schreef op 21 december 2018 22:51:

Als ik het ook zo beroerd uitleg bij mijn klanten lopen ze huilend weg.

quote:

knax63 schreef op 23 december 2018 08:22:

Ik heb mijn hypotheek in 8 jaar afgelost met de winst die ik in het laatste jaar maakte en dat is prima geen hypotheek maar bij de bank vinden ze dat niets want dan verdienen ze niets. En da's precies wat ze zouden moeten verdienen. Ze presteren eigenlijk helemaal niets. Oh ja het is geweldig om geen hypotheek te hebben. In Indonesië kan je maar 10 jaar geld lenen. En huizen zijn daar veel lager in kosten.

quote:

RiCooo schreef op 24 december 2018 09:23:

[...]

Het volledig aflossen van de hypotheek zou ik met de huidige onbetrouwbare regering die we hier hebben in NL toch altijd afraden.
Immers word je dan hoe dan ook gepakt door de fiscus en mocht je ooit gebruik moeten maken van sociale voorzieningen hier in NL dan ziet men je huis als vermogen en heb je een probleem.
Altijd dus een kleine hypotheek laten staan zou mijn advies zijn.
Want, wat je niet hebt kan men immers ook niet afpakken.

quote:

RiCooo schreef op 24 december 2018 09:23:

[...]

Het volledig aflossen van de hypotheek zou ik met de huidige onbetrouwbare regering die we hier hebben in NL toch altijd afraden.
Immers word je dan hoe dan ook gepakt door de fiscus en mocht je ooit gebruik moeten maken van sociale voorzieningen hier in NL dan ziet men je huis als vermogen en heb je een probleem.
Altijd dus een kleine hypotheek laten staan zou mijn advies zijn.
Want, wat je niet hebt kan men immers ook niet afpakken.

quote:

Bowski schreef op 27 december 2018 11:00:

[...]
Dat soort onderliggende redeneringen vormen de ruif waar belasting/hypotheek/verzekerings-adviseurs uit eten.
Het aloude gezegde: 'wie zijn schulden betaalt verarmt niet' gaat (wat mij betreft) op.
Hoe dichter je aan de grens van je mogelijkheden leeft des te duurder wordt het. Niet alleen betaal je meer rente, maar óók moet je (extra) verzekeringen betalen voor hypotheekgarantie, overlijdensrisico, opstal, inboedel omdat de geldverstrekker uiteindelijk wel garantie wil dat hij de hoofdsom terug krijgt als het onderpand feitelijk minder waard is als het met haast verkocht moet gaan worden.

Als je je schuld tot onder de helft hebt afgelost ga je merken dat niet de bank de baas is over jou, maar worden de rollen omgekeerd. De bank komt bedelen met goedkopere tarieven, en anders stap je overnaar een concurrent. De adviseurs kan je weg sturen en een paar verzekeringen ook.
Als je helemaal aflost en verzekeringen opruimt ben je totaal ontzorgt.

Uiteindelijk kom je er achter dat de belastingaftrek in hun zakken is beland. Als je niet aflost blijf jij die vullen. En op het eind van de rit zit jij met de gebakken peren: een dikke schuld en nog steeds niet vrij.
Vrijheid wil toch iedereeen!?

quote:

objectief schreef op 23 december 2018 08:33:

[...]

De banken zijn onmisbaar om een huis te financieren...honderdduizenden starters met nauwelijks een cent op de bank hebben de afgelopen jaren van hen een lening voor aankoop van een huis gekregen en deze zouden anders in een huurhuis zitten met stijgende lasten.
Rot op met je schandalige praatjes.

quote:

Bowski schreef op 27 december 2018 11:00:

[...]
Dat soort onderliggende redeneringen vormen de ruif waar belasting/hypotheek/verzekerings-adviseurs uit eten.
Het aloude gezegde: 'wie zijn schulden betaalt verarmt niet' gaat (wat mij betreft) op.
Hoe dichter je aan de grens van je mogelijkheden leeft des te duurder wordt het. Niet alleen betaal je meer rente, maar óók moet je (extra) verzekeringen betalen voor hypotheekgarantie, overlijdensrisico, opstal, inboedel omdat de geldverstrekker uiteindelijk wel garantie wil dat hij de hoofdsom terug krijgt als het onderpand feitelijk minder waard is als het met haast verkocht moet gaan worden.

Als je je schuld tot onder de helft hebt afgelost ga je merken dat niet de bank de baas is over jou, maar worden de rollen omgekeerd. De bank komt bedelen met goedkopere tarieven, en anders stap je overnaar een concurrent. De adviseurs kan je weg sturen en een paar verzekeringen ook.
Als je helemaal aflost en verzekeringen opruimt ben je totaal ontzorgt.

Uiteindelijk kom je er achter dat de belastingaftrek in hun zakken is beland. Als je niet aflost blijf jij die vullen. En op het eind van de rit zit jij met de gebakken peren: een dikke schuld en nog steeds niet vrij.
Vrijheid wil toch iedereeen!?

quote:

knax63 schreef op 27 december 2018 18:36:

Ik ben het eens met je. Aflossingsvrij is niet aflossingsblij.. je betaalt eeuwig rente en da's niet handig. Tuurlijk adviseert de bank dat wel te doen want dat is hun verdiensten. In 1991 wist ik dat al omdat ik op een A4 een totale soms maakte hierover toen was rente 7a9 %. Nu nog maar 2%a3%.