Makelaars bezorgd over geringe aanbod nieuwbouwwoningen

quote:

Mister_CK schreef op 14 januari 2021 14:35:

[...]

Ik heb afgelopen jaar bij mijn moeder gewoond en full-time als software developer gewerkt. Ik heb zo'n 26k gespaard. Ik wil een huis kopen in een stad in het midden van Nederland. Zo'n huis kost al gauw 250K en is afgelopen jaar dus 27,5K (11% van 250K) duurder geworden.

In een jaar waarin ik niks heb uitgegeven en volop heb gewerkt ga ik er dus netto op achteruit!

Tegen deze prijsstijging valt niet te sparen. Ik zeg niet dat die 2% belastingvoordeel een goed idee is (maakt volgens mij niet zo gek veel uit, ik snap sowieso niet waarom wij de overdracht van een woning belasten), maar dat starters door " meer sparen en minder geld over de balk smijten" aan een huis kunnen kopen is echt een misvatting.

quote:

Seniele gek schreef op 14 januari 2021 14:37:

[...] Dan koop je toch een huis van 400k of nog beter van 300k, ik zie het probleem niet.
Misschien bent u een uitzondering maar als ik om me heen kijk zie ik jeugd met goed betaalde banen die geen drol per maand overhouden. Ieder jaar een nieuwe iPhone, een te dure auto op afbetaling om drie keer per week naar de sportschool te kunnen gaan, twee keer per week uit eten en drie keer per jaar op vakantie (liefst naar Azië of USA). Tenslotte moet iedereen wel kunnen zien hoe succesvol je bent.
Toen ik ging werken had ik een oude fiets (drie kwartier enkele reis door weer en wind) en in het weekend een bijbaantje bij een kweker. Vakantie was een weekje camping in Drenthe, verder sparen wat de klok sloeg. Dit heb ik vier jaar volgehouden. Ja ik kon dus een huis kopen want ik had 25% contant. Als je nu met 100k bij de bank komt kun je zo 300k bij lenen. Lukt dit niet dan moet je misschien je wensen iets bij stellen. De tering naar de nering zetten, zo hete dat vroeger. Maar het is natuurlijk veel makkelijker om hier te gaan lopen janken en de ouderen de schuld te geven van alles wat jou niet lukt.

quote:

Jestbread schreef op 14 januari 2021 13:42:

[...]Dit is gewoon oprechte onzin hoor. Alleenstaanden kunnen bijna per definitie alleen maar opknappers kopen, die hebben niet de luxe om even de aannemer een uitbouw te laten neerzetten als men dat soms denkt.

quote:

Seniele gek schreef op 14 januari 2021 14:37:

[...] Dan koop je toch een huis van 400k of nog beter van 300k, ik zie het probleem niet.
Misschien bent u een uitzondering maar als ik om me heen kijk zie ik jeugd met goed betaalde banen die geen drol per maand overhouden. Ieder jaar een nieuwe iPhone, een te dure auto op afbetaling om drie keer per week naar de sportschool te kunnen gaan, twee keer per week uit eten en drie keer per jaar op vakantie (liefst naar Azië of USA). Tenslotte moet iedereen wel kunnen zien hoe succesvol je bent.
Toen ik ging werken had ik een oude fiets (drie kwartier enkele reis door weer en wind) en in het weekend een bijbaantje bij een kweker. Vakantie was een weekje camping in Drenthe, verder sparen wat de klok sloeg. Dit heb ik vier jaar volgehouden. Ja ik kon dus een huis kopen want ik had 25% contant. Als je nu met 100k bij de bank komt kun je zo 300k bij lenen. Lukt dit niet dan moet je misschien je wensen iets bij stellen. De tering naar de nering zetten, zo hete dat vroeger. Maar het is natuurlijk veel makkelijker om hier te gaan lopen janken en de ouderen de schuld te geven van alles wat jou niet lukt.

quote:

Seniele gek schreef op 14 januari 2021 14:37:

[...] Dan koop je toch een huis van 400k of nog beter van 300k, ik zie het probleem niet.
Misschien bent u een uitzondering maar als ik om me heen kijk zie ik jeugd met goed betaalde banen die geen drol per maand overhouden. Ieder jaar een nieuwe iPhone, een te dure auto op afbetaling om drie keer per week naar de sportschool te kunnen gaan, twee keer per week uit eten en drie keer per jaar op vakantie (liefst naar Azië of USA). Tenslotte moet iedereen wel kunnen zien hoe succesvol je bent.
Toen ik ging werken had ik een oude fiets (drie kwartier enkele reis door weer en wind) en in het weekend een bijbaantje bij een kweker. Vakantie was een weekje camping in Drenthe, verder sparen wat de klok sloeg. Dit heb ik vier jaar volgehouden. Ja ik kon dus een huis kopen want ik had 25% contant. Als je nu met 100k bij de bank komt kun je zo 300k bij lenen. Lukt dit niet dan moet je misschien je wensen iets bij stellen. De tering naar de nering zetten, zo hete dat vroeger. Maar het is natuurlijk veel makkelijker om hier te gaan lopen janken en de ouderen de schuld te geven van alles wat jou niet lukt.

quote:

Seniele gek schreef op 14 januari 2021 14:56:

[...] Wacht effe, dus je koopt een huis en je wilt gelijk een uitbouw? Ik leg even uit hoe het bij de meeste mensen gaat. Na lang sparen koop je een huis wat je naar je zin maakt met wat verf en een behangetje. Na weer een paar jaar sparen kun je die oude keuken/badkamer vervangen. Weer tien jaar verder overleg je met je meisje: verhuizen naar twee onder een kap of een mooie uitbouw. Tenzij je de loterij wint is dit de gangbare weg.

quote:

Mister_CK schreef op 14 januari 2021 14:56:

[...]

Ik denk dat dit een beetje een vooroordeel is. Ik ben 24 en zeker nu geef ik nergens wat aan uit. Je hypotheek is afhankelijk van je salaris, niet van hoeveel geld je zelf kan bijdragen. In je eentje krijg je zo'n 2 ton als je een goed startsalaris hebt. Met een ton eigen geld kom je dan op 300K. Als je in Utrecht wil wonen (wat ik graag wil, zodat ik op een oude fiets naar het werk kan en geen auto hoef te leasen ;-) ), dan is het echt niet makelijk om onder de 3 ton een huis te vinden.
Maandag kwam er een huis van 250K op Funda, ik reageerde nog dezelfde dag, maar het zat al vol met bezichtigingen. Op zo'n huis wordt waarschijnlijk ook nog eens 50K overgeboden.

quote:

Seniele gek schreef op 14 januari 2021 14:37:

[...] Dan koop je toch een huis van 400k of nog beter van 300k, ik zie het probleem niet.
Misschien bent u een uitzondering maar als ik om me heen kijk zie ik jeugd met goed betaalde banen die geen drol per maand overhouden. Ieder jaar een nieuwe iPhone, een te dure auto op afbetaling om drie keer per week naar de sportschool te kunnen gaan, twee keer per week uit eten en drie keer per jaar op vakantie (liefst naar Azië of USA). Tenslotte moet iedereen wel kunnen zien hoe succesvol je bent.
Toen ik ging werken had ik een oude fiets (drie kwartier enkele reis door weer en wind) en in het weekend een bijbaantje bij een kweker. Vakantie was een weekje camping in Drenthe, verder sparen wat de klok sloeg. Dit heb ik vier jaar volgehouden. Ja ik kon dus een huis kopen want ik had 25% contant. Als je nu met 100k bij de bank komt kun je zo 300k bij lenen. Lukt dit niet dan moet je misschien je wensen iets bij stellen. De tering naar de nering zetten, zo hete dat vroeger. Maar het is natuurlijk veel makkelijker om hier te gaan lopen janken en de ouderen de schuld te geven van alles wat jou niet lukt.

quote:

StoplossBurner schreef op 14 januari 2021 15:30:

Seniele gek; indien de jeugd echt zo weinig zou sparen dan zouden de woningprijzen nooit zo kunnen oplopen. Er zal immers geldt vanuit onderin de markt, de starters, moeten vloeien, anders eindigt vroeg of laat het spel. Wat echter meespeelt is dat er gewoon eenvoudig een hele grote groep buitenspel kan worden gezet zonder dat de vraagprijs aantast, omdat het aanbod schaars genoeg is om dat te kunnen.

quote:

Jestbread schreef op 14 januari 2021 15:09:

[...]Ik volg je betoog wel, maar vind het erg onnodig om in de laatste twee zinnen nog even uit te halen. Zoveel vooroordelen in één post is gewoon knap. En nog even wat borstklopperij erbij.Dat er een leven is naast wonen en werken hoef ik je verder niet uit te leggen toch?

Ik beschrijf slechts hoe de woningmarkt op het moment werkt. De (fiscale) voordelen van oplopende huizenprijzen en hypotheekrenteaftrek zullen aan de huidige generatie kopers misschien grotendeels voorbij gaan. Ik heb een broertje dood aan die 60+-ers die doen alsof hun welvaart altijd is bereikt met alleen maar sober leven en hard werken, terwijl een koophuis van 30 jaar geleden per definitie al drie keer zoveel waard is geworden.

Verder zie je dat het gat alleen maar toeneemt omdat de cost of living van zowat alles alleen maar is toegenomen. Op kamers gaan en studeren is duur. Je werkt je al in de schulden voor je goed en wel begonnen bent. En ja, de huidige generatie studenten en begin 30-ers hadden misschien beter wat meer kunnen sparen ipv uitgeven aan de leukere dingen in het leven. Maar uiteindelijk is zowel op het gebied van studeren en wonen alles soberder en strenger geworden. De tijd dat je 10 jaar over je studietje zonder schade kon doen is voorbij.

quote:

Seniele gek schreef op 14 januari 2021 16:02:

[...]
borstklopperij: Ik ben inderdaad tevreden over hoe ik het heb gedaan in het leven.
Dat er een leven is naast wonen en werken hoef ik je verder niet uit te leggen toch?:
Dat bedoel ik dus, kwestie van kiezen.
misschien: tja, misschien is er wel geen morgen.
terwijl een koophuis van 30 jaar geleden per definitie al drie keer zoveel waard is geworden.:
Mijn eerste salaris was omgerekend ongeveer 400 euro.
de cost of living van zowat alles alleen maar is toegenomen.:
Natuurlijk, een auto is duurder dan een fiets, drie weken USA is duurder dan 1 week camping Drenthe.
Uit eten is duurder dan aardappelen bonen en een gehaktbal.
De tijd dat je 10 jaar over je studietje zonder schade kon doen is voorbij.:
Nooit gestudeerd, mavo mts daarna 9 maanden voor een uitzendbureau omdat ik moest wachten op 18 maanden dienstplicht (jawel dat hadden we vroeger, ook een privilege van de ouderen)

quote:

StoplossBurner schreef op 14 januari 2021 15:30:

Seniele gek; indien de jeugd echt zo weinig zou sparen dan zouden de woningprijzen nooit zo kunnen oplopen. Er zal immers geldt vanuit onderin de markt, de starters, moeten vloeien, anders eindigt vroeg of laat het spel. Wat echter meespeelt is dat er gewoon eenvoudig een hele grote groep buitenspel kan worden gezet zonder dat de vraagprijs aantast, omdat het aanbod schaars genoeg is om dat te kunnen.

quote:

Seniele gek schreef op 14 januari 2021 16:12:

[...]
Precies, er is dus blijkbaar jeugd die het wel kan betalen, als je niet bij die groep hoort moet je jezelf afvragen: wat doe ik niet goed?
Overigens bent ik het helemaal met je eens dat er veel meer gebouwd moet worden en dat er misschien een ietsiepietsie moet worden gekeken naar de instroom van nieuwe mensen, maar dat kunnen we regelen, binnenkort verkiezingen.

quote:

Jestbread schreef op 14 januari 2021 12:37:

[...]Je bedoelt dat starters nu al krom zullen liggen om de maandlasten te betalen, terwijl de doorstromers lekker kunnen genieten van de overwaarde en oversluiten met de lage rentes?

Alles wordt juist soberder en soberder voor degenen die nu net in staat zullen zijn om een huis te kopen. Ten gunste van de oudere generaties, die de gehele taart al hebben en de latere generaties nog wat kruimels over laten.

quote:

TA=verlies schreef op 14 januari 2021 17:50:

Wat te denken van al die jonge mensen die in de supermarkten, fabrieken, distributiecentra's werken....elke dag zwoegen en helemaal geen huis kunnen kopen.
Triest