EQS-News: flatexDEGIRO AG / Sleutelwoord(en): Voorlopige resultaten/voorspelling
flatexDEGIRO zet winstgevende groei voort in een uitdagende omgeving
27-02-2023 / 18:00 CET/CEST
Alleen de uitgever is verantwoordelijk voor de inhoud van deze aankondiging.
ALLE INFORMATIE GEBASEERD OP VOORLOPIGE WAARDEN (NIET GECONTROLEERD)
flatexDEGIRO zet winstgevende groei voort in een uitdagende omgeving
Omzet van € 407 miljoen (vorig jaar: € 418 miljoen) en EBITDA van € 183 miljoen (vorig jaar: € 112 miljoen)
Aangepaste 1 EBITDA-marge van 39,3% (vorig jaar: 42,4%)
Geconsolideerde nettowinst van € 106 miljoen (vorig jaar: € 52 miljoen)
Ruim 460.000 nieuwe klantaccounts (bruto) in 2022, klantenbestand groeit naar 2,4 miljoen (december 2021: 2,1 miljoen), met in totaal 67 miljoen verwerkte transacties (vorig jaar: 91 miljoen)
Bevindingen BaFin worden volgens plan verwerkt en liggen goed op schema, door aanstelling van bijzondere functionarissen kunnen maatregelen tijdig worden bijgestuurd, bestuursrechtelijke delictprocedures vanaf 2020/2021 zijn volledig afgerond
Guidance 2023: lichte stijging van de aangepaste[1] omzet met een aangepaste 1 EBITDA-marge van meer dan 40% en een aangepaste 1 EBT-marge van meer dan 30%
Aanzienlijke stijging van de rente-inkomsten, focussering van marketingkosten en algemene kostenbeheersing dragen in belangrijke mate bij aan de verdere toename van de winstgevendheid
Maandelijkse publicatie van operationele kengetallen om de transparantie te vergroten
Frankfurt am Main - flatexDEGIRO AG (WKN: FTG111, ISIN: DE000FTG1111, Ticker: FTK.GR), Europa's toonaangevende online broker, heeft vandaag voorlopige cijfers voor het boekjaar 2022 gepubliceerd. Ondanks een negatieve stemming onder particuliere investeerders in de hele branche, zette flatexDEGIRO zijn winstgevende groei in 2022 voort en kreeg het meer dan 460.000 nieuwe klantaccounts. De gerealiseerde omzet en het bedrijfsresultaat (EBITDA) lagen iets boven de verwachtingen die begin december 2022 voor het laatst werden uitgesproken. Voor 2023 verwacht de directie verdere groei en een toename van de winstgevendheid.
Frank Niehage, CEO van flatexDEGIRO: "In een moeilijke omgeving hebben we opnieuw sterke operationele en financiële prestaties neergezet en voor het eerst een nettowinst van meer dan 100 miljoen euro gerealiseerd. Klantendeposito's zijn met 15 procent gestegen tot meer dan 3,2 miljard euro en zetten opnieuw het duurzame potentieel van onze klanten onder druk. Het valt nog te bezien wanneer we precies een opleving van de handelsactiviteit van particuliere investeerders zullen zien. Dit is te veel te wijten aan de geopolitieke situatie en de verwachte renteverhogingen door de FED In deze omgeving verwachten we groeipercentages van klanten, die 50 tot 100 procent boven het gemiddelde van de belangrijkste vergelijkbare bedrijven liggen en richten we ons nog meer op het vergroten van onze winstgevendheid.Tegelijkertijd breiden we ons klantenaanbod gericht uit en verminderen we de marketinginspanningen."
Muhamad Chahrour, plaatsvervangend CEO en COO van flatexDEGIRO: "De meeste wereldwijde aandelenindices zullen in 2022 tussen de 20 en 35 procent hebben. Met 40 miljard euro aan klantentegoeden in bewaring hebben we slechts een relatief lichte daling van 10 procent waargenomen. tegelijkertijd bedroeg de nettokasinstroom op ons platform bijna 6 miljard euro in 2022. Beide spreken voor de kwaliteit van onze klanten en voor hun blijvende interesse in handelen en investeren. We zullen deze kwaliteit gebruiken om de winstgevendheid van onze groei te vergroten in de toekomst om meer focus te krijgen. Operationele kostendiscipline en extra rente-inkomsten als gevolg van de nu positieve renteomgeving zullen een belangrijke bijdrage leveren aan de duurzame verbetering van de marges."
inkomen situatie
De omzet in 2022 zal 407 miljoen euro bedragen (vorig jaar: 418 miljoen euro). Gecorrigeerd voor inkomsten uit de terugname van voorzieningen met betrekking tot variabele beloningen op lange termijn (SAR's), bedragen de bedrijfsopbrengsten (Adjusted Revenue) EUR 369 miljoen.
In het boekjaar 2022 werd een EBITDA van 183 miljoen euro (vorig jaar: 112 miljoen euro) gerealiseerd. Exclusief de vrijval van voorzieningen voor SAR's, bedraagt ??de Adjusted EBITDA EUR 145 miljoen. Het geconsolideerd resultaat bedraagt ??106 miljoen euro (vorig jaar: 52 miljoen euro). Zonder rekening te houden met de terugname van de voorziening voor SAR's, bedraagt ??het aangepaste groepsresultaat 79 miljoen euro.
Focus op snelgroeiende online makelaardij
flatexDEGIRO ziet zijn grootste groei- en winstpotentieel in een gerichte uitbreiding van zijn online brokerage aanbod in de kernmarkten (Nederland, Duitsland en Oostenrijk) en de groeimarkten (Spanje, Frankrijk, Portugal, Italië, Zwitserland, UK en Ierland). Dienovereenkomstig werden B2B-activiteiten die geen verband hielden met makelaardij, waaronder een vijfcijferig aantal klantenrekeningen op dit gebied, stopgezet. In de online brokerage zelf heeft flatexDEGIRO zich teruggetrokken uit de perifere markten Hongarije en Noorwegen, waar DEGIRO zo'n 6.000 klantenrekeningen beheerde. Als onderdeel van de merkconsolidatie werden DEGIRO-klanten in Oostenrijk gemigreerd naar het veel grotere flatex-merk. Iets soortgelijks gebeurde in Nederland, waar flatex migreerde naar het veel grotere merk DEGIRO.
Verwerking van de BaFin-bevindingen precies op schema
In november 2022 informeerde de Federale Financiële Toezichthouder (BaFin) het bedrijf in het kader van de presentatie van de resultaten van een speciale audit in overeenstemming met onder meer artikel 44 van de Duitse bankwet dat risicoverminderingsstrategieën van toepassing waren op de effecten door DEGIRO verstrekte leningen zijn tijdelijk niet van toepassing vanwege procedurele tekortkomingen. Hoewel deze bevinding geen directe gevolgen heeft voor de commerciële activiteiten en evenmin leidt tot directe productbeperkingen, werkt flatexDEGIRO keihard om de geconstateerde tekortkomingen te verhelpen en streeft het naar een succesvolle implementatie van de noodzakelijke procedurele maatregelen in de loop van 2023. Door een speciale vertegenwoordiger aan te stellen, heeft BaFin de mogelijkheid
Met het opleggen van een immateriële boete van 1,05 miljoen euro is ook de in het halfjaarverslag 2022 genoemde administratieve overtredingsprocedure wegens overtredingen in 2020/2021 volledig afgerond.
vooruitzicht
Na enkele jaren van sterke uitbreiding van het klantenbestand verwacht flatexDEGIRO ook voor 2023 een klantengroei die 50 tot 100 procent boven de gemiddelde groeipercentages van vergelijkbare bedrijven zal liggen. De handelsactiviteit van klanten is moeilijk te voorspellen. Voor het basisscenario 2023 gaat de Directie ervan uit dat de handelsactiviteit van particuliere beleggers op het niveau van het tweede tot en met het vierde kwartaal van 2022 blijft. Daarnaast zullen de stijgende rente-inkomsten op de in totaal circa 3,2 miljard euro aan klantendeposito's eind 2022 een belangrijke extra bijdrage leveren aan de omzet en het resultaat.