Van beleggers
voor beleggers
desktop iconMarkt Monitor
  • Word abonnee
  • Inloggen

    Inloggen

    • Geen account? Registreren

    Wachtwoord vergeten?

Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee

Schaamteloze fraude

Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate

Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!

 

Auteur: Jos Koets

In 1994 werd Jos Koets meteen in het diepe gegooid bij een assurantiekantoor. In z’n eerste werkweek vond zijn baas het nodig met vakantie te gaan. Daarna heeft hij in de praktijk het assurantievak geleerd. Koets kocht het bedrijf van z’n werkgever. Nu is hij eigenaar van het eenmansbedrijf Assurantiekantoor Groenoord in ...

Meer over Jos Koets

Recente artikelen van Jos Koets

  1. 12 apr De gekte op de woningmarkt is terug 4
  2. 29 mrt Aflossingsvrije hypotheken op de helling 8
  3. 08 mrt Lager energielabel betekent lagere maximale hypotheek, maar er is een addertje 4

Reacties

23 Posts
Pagina: 1 2 »» | Laatste | Omlaag ↓
  1. forum rang 7 handyman6 30 oktober 2013 10:37
    Om nu nog te gaan roepen dat de banken schurken zijn ....en ,nee:natuurlijk verandert er niks ..het is handjeklap,soekebak,in die kringen,of je nu bank of toezichthouder heet!
    grH6..
    ps..en ik maar denken dat ik misschien te negatief postte over bankiers,hierro ,vroeger :-))
  2. forum rang 5 theo1 30 oktober 2013 11:10
    Je moet het wel een beetje zien in het perspectief van de historie van LIBOR/EURIBOR. Vanouds zijn dat rentetarieven die banken rekenen bij het onderling uitlenen van geld op de termijn van 1 dag. Dat tarief wordt onderling in een informeel overlegje afgesproken. Zolang het daarbij blijft, puur in onderling verkeer, is daar ook niet zo veel mis mee. Niemand heeft dan belang bij gedoe, want iedereen zit aan beide kanten van de deal. Wat je vandaag wint, verlies je morgen weer.

    Maar intussen zijn die tarieven veel belangrijker geworden. Er worden ontzettend veel leningen op gebaseerd die niks meer te maken hebben met korte-termijn leningen van banken onder mekaar. En daarmee ontstaat de verleiding om te klooien, want nu is de deal niet meer symmetrisch. En het mechanisme is nooit veranderd: het tarief ontstaat nog altijd in een informeel overlegje.

    Dus er zal een keuze moeten worden gemaakt: ofwel LIBOR gaat terug naar puur overnight verkeer van banken onderling, ofwel het mechanisme van totstandkoming wordt geformaliseerd. En daarmee moet dan ook sterker worden toegezien op de zuiverheid van het proces. Natuurlijk zal dat niet comfortabel zijn voor de betrokkenen, maar dat zal dan maar moeten. En er zal ook heel wat worden afgevochten over hoe het allemaal precies zal worden vormgegeven want er zijn nogal wat belangen in het spel. Maar de manier waarop het nu gebeurt is denk ik uiteindelijk niet houdbaar. Maar dit is vooral een Londens gebeuren, dat door de Britse autoriteiten zal moeten worden aangepakt.

    Intussen zal er in Nederland ongetwijfeld niks veranderen.
  3. info_124 30 oktober 2013 13:07
    De top in banken, enz verdedigen hun exorbitant hoge slarissen altijd met het verhaal: ik loop ook risico". OK, baas van een organisatie, en dus verantwoordelijk voor crimineel gedrag uitgevoerd door die organisatie ook zo aansprakelijk stellen: de cel in.
    Wedden, dat dan heel wat nauwkeuriger ontoelaatbaar bedrag wordt opgespoord en uitgeschakeld ?
    Er wordt nu veel te gemakkelijk geredeneerd: IK ga met miljarden om ( is mijn werk, andereen slechts met honderden) en daarom heb ik recht op .. 0,001 % is wel € 100,000 per transactie. En creatief met de waarheid cq belangen klant omgaan... ach hoort er nu eenmaal bij sinds de eerste, die ( zilveren en gouden) munten afknipte.

    Toen ik in 2002 een hypotheek aanvroeg, ca 50% van de executiewaarde, moest het bedrag uit het oude huis, ca 40% van de hypotheekwaarde samen met mijn aandelenportefeuille, als extra-extra zekerheid onder totale beheer van de Rabo blijven. MIJN zekerheid, dat dit geld ( een kwart van de portefeuille werd aangehouden in aandelen Fortis, ABN en SNS nu tot nul gedegradeerd) niet door welke reden dan ook zou verdampen, werd weggewuifd met: wij zijn een BANK !

    Financiering om reeds aan top-crediteuren als AH, Aldi, enz verkochte goederen te kunnen betalen tot geld van die klanten op een - overigens geblokkeerde - rekening binnenkwam, ondanks een eigen inleg van 20%, werd totaal geweigerd. Bank had dus OF goederen, die de klant eiste gezien contracten en zijn promotieplannen OF vorderingen op algemeen bekende klanten, naast 20% cash.

    Wie garandeert mij, dat de Rabo MIJN aandeeltjes niet optimaal beheert, doch dit helemaal ondergeschikt plaatst aan hun eigen belegging strategieën ?
    Bijv: de bankenaandelen moeten overeind blijven gezien de eigen RABO belangen, dus particuliere bankaandelen houden we tot aan het failliet aan ?

    Sorry, maar vertrouwen in een bank... hooguit in mijn 2+3-zits.
  4. easyinvestor 30 oktober 2013 13:25
    Deze bank is totaal vergeten hoe zij groot geworden is. Coöperatieve bank? Alleen het bankbelang staat centraal, de rest is poppenkast. De heer Raifeisen, de oorspronkelijke grondlegger van de bank, blijft zich in z'n graf omdraaien vanwege de vele debacles . . . .

    GOUDEN TIP: verkoop uw Rabo Ledencertificaten en verlaat deze bank !

    Lakemannetje
  5. forum rang 7 handyman6 30 oktober 2013 13:58
    En dan kom je als vanzelf uit bij het bonusverhaal,waar ik al eerder van zei:afschaffen ,want: is oneigenlijke prikkel tot te groot risico-nemen en ieder ander levert ook goed werk op basis van alleen zijn loon.
    En ziedaar:men steggelde grotelijks om de bonus opte rekken!Tja....
    grH6
  6. [verwijderd] 31 oktober 2013 08:49
    quote:

    theo1 schreef op 30 oktober 2013 11:10:

    Je moet het wel een beetje zien in het perspectief van de historie van LIBOR/EURIBOR. Vanouds zijn dat rentetarieven die banken rekenen bij het onderling uitlenen van geld op de termijn van 1 dag. Dat tarief wordt onderling in een informeel overlegje afgesproken. Zolang het daarbij blijft, puur in onderling verkeer, is daar ook niet zo veel mis mee. Niemand heeft dan belang bij gedoe, want iedereen zit aan beide kanten van de deal. Wat je vandaag wint, verlies je morgen weer.

    Maar intussen zijn die tarieven veel belangrijker geworden. Er worden ontzettend veel leningen op gebaseerd die niks meer te maken hebben met korte-termijn leningen van banken onder mekaar. En daarmee ontstaat de verleiding om te klooien, want nu is de deal niet meer symmetrisch. En het mechanisme is nooit veranderd: het tarief ontstaat nog altijd in een informeel overlegje.

    Dus er zal een keuze moeten worden gemaakt: ofwel LIBOR gaat terug naar puur overnight verkeer van banken onderling, ofwel het mechanisme van totstandkoming wordt geformaliseerd. En daarmee moet dan ook sterker worden toegezien op de zuiverheid van het proces. Natuurlijk zal dat niet comfortabel zijn voor de betrokkenen, maar dat zal dan maar moeten. En er zal ook heel wat worden afgevochten over hoe het allemaal precies zal worden vormgegeven want er zijn nogal wat belangen in het spel. Maar de manier waarop het nu gebeurt is denk ik uiteindelijk niet houdbaar. Maar dit is vooral een Londens gebeuren, dat door de Britse autoriteiten zal moeten worden aangepakt.

    Intussen zal er in Nederland ongetwijfeld niks veranderen.
    Elkaar een handje helpen is zo oud als de mensheid en gebeurt overal en door iedereen. Regeringen hebben geld tekort waardoor ze hoge boetes opleggen aan wat nu wangedrag heet. Nog niet zo lang geleden was dat goed ondernemersschap. Dat knutselen aan de rente verwerpelijk is, is duidelijk want men benadeeld alles en iedereen want uiteindelijk benadeel je jezelf ook.
  7. Pavlov44 31 oktober 2013 09:43
    Uit de introductie: "Wordt het niet eens tijd voor goede controle?"

    Ik zeg: wordt het niet eens tijd voor, heel simpel, gewoon de verantwoordelijken voor de rechter brengen. Gezien dat mailverkeer enzo wat is onderschept, lijkt het me dat je nu toch wel een keer een zaak hard kan maken, voor wat betreft het opzettelijk toebrengen van schade aan je klanten uit hoofde van je positie als bank. Verduistering of iets dergelijks. Gewoon simpelweg de betrokken bankier en z'n direct verantwoordelijken aanpakken. Komen ze er mee weg, dan heb je in elk geval kans dat een vrijspraak een dusdanige maatschappelijke onrust teweeg brengt dat er misschien wel iets kan veranderen. Of ja, ach, laat ook maar, we drinken een glas...
  8. [verwijderd] 31 oktober 2013 10:37
    De bijna pensioengerechtigde stapt op en direct verantwoordelijke Sipko Schat blijft gewoon want hij kan nog niet met pensioen.
    Alles gaat verder, een bank in de problemen wordt toch wel gered door de overheid immers?
    Nergens zijn de lonen na 2008 zo gestegen als in de bancaire sector.
    Overal elders de nullijn of net een jaartje inflatiecorrectie behalve bij die banken. De kosten van banken zijn veel te hoog vanwege om vanwege de loonpost.
    Ergo: Banken moeten ofwel genationaliseerd worden of ze moeten gewoon failliet kunnen gaan net als elk ander bedrijf. Dus als dat laatste onwenselijk is: nationaliseren!
  9. forum rang 7 handyman6 31 oktober 2013 12:04
    quote:

    Pavlov44 schreef op 31 oktober 2013 09:43:

    Uit de introductie: "Wordt het niet eens tijd voor goede controle?"

    Ik zeg: wordt het niet eens tijd voor, heel simpel, gewoon de verantwoordelijken voor de rechter brengen. Gezien dat mailverkeer enzo wat is onderschept, lijkt het me dat je nu toch wel een keer een zaak hard kan maken, voor wat betreft het opzettelijk toebrengen van schade aan je klanten uit hoofde van je positie als bank. Verduistering of iets dergelijks. Gewoon simpelweg de betrokken bankier en z'n direct verantwoordelijken aanpakken. Komen ze er mee weg, dan heb je in elk geval kans dat een vrijspraak een dusdanige maatschappelijke onrust teweeg brengt dat er misschien wel iets kan veranderen. Of ja, ach, laat ook maar, we drinken een glas...
    Mee eens,alleen:wie moet dat dan gaan doen?Haute Finance heeft de poilitiek volledig in de zak,immers,en er is geen rechter die durft.Net als die enge ziekte,woekert de sector,ongerempd maar door,tot dat onze maatschappij het loodje legt..als het nou maar 1of2 bankjes hier en daar waren.
    H6
  10. [verwijderd] 2 november 2013 00:42
    De suggestie van Jos is dat de rente omhoog gemanipuleerd is. Maar net vandaag is Fannie Mae een rechtszaak begonnen schadevergoeding te krijgen voor geleden verliezen wegens te laag vastgestelde Libor-tarieven. Áls er al een verband met hypotheekrente is, dan zou die tarieven dus te laag zijn (vastgesteld). Maar die indruk hebben we in NL helemaal niet, zeker niet vergeleken met Duitsland. Lokale factoren - te weinig concurrentie in NL en NL-banken afhankelijk van de kapitaalmarkt - houden de hypotheekrente hoog.
    Wel onderschrijf ik de noodzaak tot onderzoek van de toetsrente.

    Het gaat bij de Liobr-rentemanipulatie overigens om minieme verschillen met werkelijke geldmarktrente, maar er gaan honderden miljarden om, elke dag weer, veel meer dan op de aandelenmarkt, en dan kan het aardig oplopen.

    GW
23 Posts
Pagina: 1 2 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Lees verder op het IEX netwerk Let op: Artikelen linken naar andere sites

Gesponsorde links