Koffiekamer « Terug naar discussie overzicht

Belastingen omhoog.

126 Posts, Pagina: « 1 2 3 4 5 6 7 » | Laatste
theo1
0
quote:

Hmm schreef op 2 mei 2014 13:29:

[...]

In de reportage heb ik daar niet veel van gemerkt. De gastarbeiders vonden dat ze veel verdienden en bleven dus terugkomen. (!) De thuisbasis kon goed leven van het geld.

Alleen vonden de Arabieren wat ze openlijk voor de camera zeiden dat ze mensen uit India liever niet hadden omdat de lui zouden zijn......

Tussen de Arabieren was vond ik wel, een enorm verschil in status. Dat soort verschillen heb je hier niet in die in die mate.

Uit een andere reportage bleek dat mensen uit India als gevolg van hun geloof geen punt maken van verschil in status. (reïncarnatie) Het speelt totaal niet.
Ik heb kennelijk een andere reportage gezien. Vermoedelijk komt het allebei voor.
Hallo!
0
quote:

Da Freeze schreef op 2 mei 2014 12:43:

Als er geen geld binnenkomt, is er niets te verdelen.
Wat wij normaal vinden is dat:

- de prijs van brandstof voor 2/3 uit belastingen bestaat
- de prijs van gas en elektrisch voor 55% uit kosten en belastingen bestaat
- de prijs van een auto voor 50% uit belastingen bestaat

- een laag inkomen diverse subsidies moet hebben om rond te komen

- de VRH nooit is geëvalueerd en de belegger en de spaarder alleen maar geld heeft gekost en dat beleggen in grote Nederlandse aandelen alleen winstgevend is geweest voor de overheid.

Kortom, Nederland is te duur om in te leven voor een gezin met een laag inkomen. De VRH heeft de belegger alleen maar geld gekost. Toch meent een socialistisch leider de verkiezingskreet te moeten uiten dat de belastingen voor rijken omhoog moet. Geen wonder dat velen hem niet serieus nemen. Waarschijnlijk komt hij van een andere planeet.

P.S. Het gemiddelde geannualiseerde rendement van 31 december 2001 t/m 31 december 2013 is voor:

Robeco Hollands Bezit -0,39%
ING Dutch Fund -1,19%
New dawn
0
quote:

theo1 schreef op 2 mei 2014 13:43:

[...]

Ik heb kennelijk een andere reportage gezien. Vermoedelijk komt het allebei voor.
Theo, na wat zoekwerk heb ik de uitzending gevonden:

www.uitzendinggemist.nl/afleveringen/...

De gehele serie is vind ik indrukwekkend. Bekijk het eens na de reclame aan het begin.

Ik schreef eerder: "Tussen de Arabieren was vond ik wel, een enorm verschil in status". Ik was niet volledig, ik bedoelde daarmee het verschil met de gastarbeiders.

De olie in Dubai is nagenoeg op overigens volgens de reportage......
Brievenbus
1
quote:

izdp schreef op 2 mei 2014 12:40:

Dan een vraag aan BB. Hoeveel pensioen heb jij in hemelsnaam nodig?
Heel veel mensen, de meesten die zeggen van nodig, sterven nog rijker.
Hum!
Die discussie hebben we al een paar keer op IEX gevoerd.
Als ik een paar decennia lang 7 dagen in de week extreem lange werkdagen maak en daarbij ook nog 's voorzichtig leeft dan hou ik na betaling van belastingen geld over.
Daar moet je het dan als je stopt de rest van je leven mee uitzingen.
Liefst op een welvaartsniveau dat ik me gedurende de opbouw ontzegd heb.
En dan wil ik niet later alsnog in Huize Avondrood niet gewassen worden.
Zelf voor zorgen dus.
Dus dan heb je nogal wat nodig, simpel omdat je niet weet hoe oud je wordt.
En ja, dan loop je het risico rijk te sterven.
Jammer dan.
Mijn beslissingen.
Zouden anderen af moeten blijven.

Gaat de Staat te veel rotzooien dan moet ik me alsnog aanpassen, door OF alsnog gedeeltelijk voor een "net" pensioen te kiezen, vermogen storten bij een verzekeraar dus, dat mag, want mijn pensioengat is oneindig groot, of, door (MET het vermogen) het land te verlaten.

Wordt het land ook niet beter van, maar, die les hebben ze ooit in het UK al geleerd....
New dawn
1
Als je normaal leeft, heb je extra vermogen nodig om na je pensionering van te leven. De AOW alleen is daarvoor ontoereikend.

Stel je rijdt auto, dan heb je extra geld nodig om hem na een bepaalde tijd te vervangen. Ook heb je de vaste lasten van een auto.

Je huurt of hebt een eigen woning. In beide gevallen kost dat geld, veel geld. Mijn tante was bv twee jaar geleden 10.000 euro kwijt omdat het dak vervangen moest worden. Haar AOW is ca. 1000 euro netto per maand. (weduwe) Zij heeft vermogen ooit bij elkaar gesprokkeld toen haar man nog leefde omdat ze wisten dat de AOW alleen onvoldoende was.

Dan heb je geld nodig voor de vervanging van allerlei apparaten in huis: wasmachine, cv-ketel, tv, koelkast, diverse kleine apparaten. Gerepareerd wordt er bijna niet meer omdat het te duur is. (De cv-ketel is een uitzondering)

Mensen willen op vakantie, hebben hobbies etc.

Zo zit het leven nu eenmaal in elkaar tegenwoordig.

Vergeet dus niet dat een alleenstaande AOW-er minder heeft als een echtpaar. Er valt er nog al eens 1 van uit. Anticiperen mensen daar op ?
bub
2
Een man als Samsom is niet serieus te nemen als hij vind dat de belasting op vermogen omhoog moet. Het bekt aardig maar is los van de realiteit. Desalniettemin, een hervorming zou geen kwaad kunnen. Allereerst is de belasting op vermogen nu te hoog. Het rendement op vermogen is gemiddeld lager dan 4% als alle instrumenten meegenomen worden in plaats van de krenten uit de pap als benchmark te nemen.

Een aantal mensen hebben al aangestipt dat gespaard/belegd wordt voor pensioen.Dat is nu fiscaal vriendelijk alleen mogelijk via banken en verzekeringsmaatschappijen die dan het fiscale voordeel opsouperen. Daar schiet een burger niets mee op. Waarom niet jaarlijks een stijgend eigen vermogen vrijstellen als pensioenvoorziening dat vrij te beleggen is. Kan het eenvoudiger?

Dan aan de andere kant: veel bedrijven hebben behoefte aan financiering / eigen vermogen. Particulieren kunnen daar een rol bij spelen. De beurs lijkt de aangewezen weg maar blijkt moeilijk begaanbaar. Daar lijkt een opgave voor de overheid te liggen om haar primaire taak uit te voeren: regelgeving. En dan niet om het moeilijk te maken maar doorzichtig en eenvoudiger.

Veel mensen zijn tegen successierechten maar het ontgaat ze dat die erg ongelijk is: ondernemersfamilies betalen vrijwel niets. Dat is de ene plek waar wat mij betreft meer gelijkheid mag komen. Maar wel neutraal: de gewone burger zou minder moeten gaan afdragen.

Wat ook erg fout is dat belasting in algemeen hoog is. Dat ontneemt de burger keuzevrijheid en laat politici spelen met gratis geld. Dat werkt niet best. Dat zelfs verhuur nu belast wordt is compleet idioot. Het overheidsingrijpen met belastingen en regelgeving op de woonmarkt werkt verlammend.

Ik pleit niet voor het opheffen van de overheid want zaken als infrastructuur, onderwijs en defensie kunnen niet individueel opgelost worden maar het kan echt wel minder.
Ja, hervormen en dan vooral zo veel mogelijk heffingen en toeslagen tegen elkaar wegstrepen. Het is vernederend om formulieren in te moeten vullen om je belastinggeld terug te krijgen van mensen die van jouw geld betaald worden.

Zo en nu weer naar mijn eigen doelstelling: financiële onafhankelijkheid.
izdp
1
quote:

Brievenbus schreef op 2 mei 2014 14:24:

[...]

Hum!
Die discussie hebben we al een paar keer op IEX gevoerd.
Als ik een paar decennia lang 7 dagen in de week extreem lange werkdagen maak en daarbij ook nog 's voorzichtig leeft dan hou ik na betaling van belastingen geld over.
Daar moet je het dan als je stopt de rest van je leven mee uitzingen.
Liefst op een welvaartsniveau dat ik me gedurende de opbouw ontzegd heb.
En dan wil ik niet later alsnog in Huize Avondrood niet gewassen worden.
Zelf voor zorgen dus.
Dus dan heb je nogal wat nodig, simpel omdat je niet weet hoe oud je wordt.
En ja, dan loop je het risico rijk te sterven.
Jammer dan.
Mijn beslissingen.
Zouden anderen af moeten blijven.

Gaat de Staat te veel rotzooien dan moet ik me alsnog aanpassen, door OF alsnog gedeeltelijk voor een "net" pensioen te kiezen, vermogen storten bij een verzekeraar dus, dat mag, want mijn pensioengat is oneindig groot, of, door (MET het vermogen) het land te verlaten.

Wordt het land ook niet beter van, maar, die les hebben ze ooit in het UK al geleerd....
Die eerdere keren is mij blijkbaar ontgaan BB.
Gelukkig vul je toch je antwoord in.
Maar kom op zeg. Niet zo treurig doen over extreem lang werken, voorzichtig leven en na belasting geld over houden.
Ik zou je wel eens heftig kunnen verslaan met uitzondering van de laatste jaren. Dus ik weet donders goed dat je dan erg veel geld hebt kunnen verdienen NA belasting en zonder met geld te spelen.
Gezien je nog steeds investeren in vastgoed vraag ik me echt af hoe jij je risico's inschat en het moment van stoppen en rijker gaan leven.
Je heftige antwoorden op elke mogelijke dreiging van je vermogen was de aanleiding van mijn vraag aan jou.
Omdat ik in hetzelfde schuitje zit en me geen zorgen maak over gewassen moeten worden door wie dan ook. In huize avondrood anders dan met een zelf ingehuurde wulpse? Dat is voor mij een zielig rijk willen zijn gedachte. Als ik de cijfers zie dan moet jij absoluut voor een verzekeringsmaatschappij gaan werken.
Maar even goede vrienden hoor, het is puur mijn beleving en denken aan ik en oud.
Ik wil best mee betalen aan een beter stelsel ipv dit afbraakstelsel van nu, in ruil voor desnoods goede zorg in huize avondrood.

NewKidInTown
0
quote:

Brievenbus schreef op 2 mei 2014 14:24:

......Dus dan heb je nogal wat nodig, simpel omdat je niet weet hoe oud je wordt.
En ja, dan loop je het risico rijk te sterven.
Jammer dan.
Mijn beslissingen......
Je hebt in dat geval twee problemen:
1 - als je vroeg sterft heb je (veel) geld over waar je hard voor hebt gewerkt maar niet van genoten. Blijft over, nalaten aan je nabestaanden.
2 - als je erg oud sterft, heb je de laatste jaren geen geld meer en moet je op een houtje bijten, eventueel AOW of bijstand in het "armenhuis".

Dat kun je wel oplossen, door samen te doen met anderen. De kans dat je als individu erg vroeg of erg laat overlijdt en dus afwijkt van het gemiddelde is aanzienlijk. De kans dat een (grote) groep mensen qua te behalen leeftijd afwijkt van het gemiddelde, wordt kleiner naarmate het aantal mensen groter wordt.
Wat er over blijft van de mensen die vroeg sterven gaat naar de mensen die erg oud worden. Eureka !
"En het allermooiste is dat iedereen kan meedoen. Dat is toch schitterend? Het toppunt van democratie. Ook de arbeider met een paar duizend euro kan meeprofiteren."-unquote

Helemaal mee eens. Ik begreep die Occupy-beweging dan ook helemaal niet. Met tentenkampen Wallstreet tot het Damrak aan toe bezetten om van die 1% hun geld te eisen.

Leer beleggen! Als ze wekenlang voor een beurs kunnen liggen hebben ze ook tijd zat, meer dan die 1% heeft, om te leren hoe je zelf dat vermogen op kunt bouwen.

Dan lach je om die VRH.

Er is altijd een periode in je leven dat je een tijdlang hard kunt werken en sparen. Leer hoe je dat vermogen kunt laten groeien en financiele onafhankelijkheid ligt ook met een gewone baan, net als ondergetekende had, om de hoek.

Brievenbus
0
quote:

izdp schreef op 3 mei 2014 01:40:

[...]

Omdat ik in hetzelfde schuitje zit en me geen zorgen maak over gewassen moeten worden door wie dan ook. In huize avondrood anders dan met een zelf ingehuurde wulpse?

Ik wil best mee betalen aan een beter stelsel ipv dit afbraakstelsel van nu, in ruil voor desnoods goede zorg in huize avondrood.

Heh!
Ik wil het hele Huize Avondrood ontwijken, al dan niet ongewassen!
Zelfstandig blijven dus.
Tot het niet leuk meer is natuurlijk, dan gewoon maken dat je weg bent.

En, we betalen toch al mee?
En, nee, ik zou niet durven gokken op goede zorg in Huize Avondrood, na eerst m'n vermogen afgestaan te hebben voor het grotere goed!

Overigens ben ik nog helemaal niet zo oud oor, al ben ik m'n reguliere bedrijf aan het stoppen.
Dat gerommel in vastgoed gaat nog wel even door, begint net leuk te worden.
De heftigheid van m'n reactie komt meer uit principes voort...
Brievenbus
0
Wat ook mee speelt is dat 'n vriendin een stuk jonger is, dus, daar moet ik ook rekening mee houden....
objectief
1
@bub: Uit uw verhaal maak ik op, dat u denkt dat de heffing 4% is, dat is natuurlijk 4% van 30 oftewel 1,2%. Aangezien iedereen een rendement van ruim 6% kan halen op de 6,5% RABO certificaten of 6,75% BA Finance obligaties als voorbeelden blijft er altijd nog netto 5% over. Zoals bekend vallen eigen woningen niet in box 3 en hoef je hierover deze heffing niet te betalen en kun je ook het eigen woningforfait vermijden of verminderen door aflossing van de hypotheek.
Kortom: geen paniek mocht deze heffing iets hoger worden voor vermogens van pakweg boven 5 ton naar het idee van Samsom en je kunt natuurlijk gewoon op de VVD blijven stemmen.
Brievenbus
0
quote:

fred12345 schreef op 3 mei 2014 10:48:

Aangezien iedereen een rendement van ruim 6% kan halen op de 6,5% RABO certificaten of 6,75% BA Finance obligaties als voorbeelden blijft er altijd nog netto 5% over.

Je praat alweer onzin.
Brievenbus
0
De Rabobank Certificaten keren jaarlijks rente uit, waarbij de vergoeding in eerste instantie 6,5 procent zal zijn.

Dat is relatief veel, zeker vergeleken bij de nog geen 2 procent die een vrij opneembare spaarrekening oplevert. Maar de certificaten zijn dan ook veel risicovoller: het zijn qua vorm in feite achtergestelde obligaties. Dat betekent in het uiterste geval dat een belegger al zijn geld kan kwijtraken als het helemaal misgaat met de Rabobank. Het overkwam bijvoorbeeld de obligatiehouders van de SNS Bank bij de nationalisatie.

Ook kan Rabobank de betaling van de rente opschorten als het een jaartje tegenzit.
Brievenbus
0
Risicovol dus, kan je maar een klein deel van je kapitaal in stoppen.
De rest moet dan in veilig NL papier, ehhhhhh, hoeveel deed dat ook al weer per jaar?
DurianCS
0
quote:

fred12345 schreef op 3 mei 2014 10:48:

@bub: Uit uw verhaal maak ik op, dat u denkt dat de heffing 4% is, dat is natuurlijk 4% van 30 oftewel 1,2%. Aangezien iedereen een rendement van ruim 6% kan halen op de 6,5% RABO certificaten of 6,75% BA Finance obligaties als voorbeelden blijft er altijd nog netto 5% over. Zoals bekend vallen eigen woningen niet in box 3 en hoef je hierover deze heffing niet te betalen en kun je ook het eigen woningforfait vermijden of verminderen door aflossing van de hypotheek.
Kortom: geen paniek mocht deze heffing iets hoger worden voor vermogens van pakweg boven 5 ton naar het idee van Samsom en je kunt natuurlijk gewoon op de VVD blijven stemmen.
Hoe zeker weet jij dat deze relatie met afgelosde hypotheeklening blijft bestaan? Het kan ook een extra heffing zijn die hier los van staat. Dit nog los van het feit dat het eigenlijk andersom had moeten zijn. Als je een hoge lening hebt dan is het huis maar voor een klein deel van jou en dan is een lage vermogensbelasting voor de hand liggend ;-)
New dawn
0
quote:

Brievenbus schreef op 3 mei 2014 12:56:

De Rabobank Certificaten keren jaarlijks rente uit, waarbij de vergoeding in eerste instantie 6,5 procent zal zijn.

Dat is relatief veel, zeker vergeleken bij de nog geen 2 procent die een vrij opneembare spaarrekening oplevert. Maar de certificaten zijn dan ook veel risicovoller: het zijn qua vorm in feite achtergestelde obligaties. Dat betekent in het uiterste geval dat een belegger al zijn geld kan kwijtraken als het helemaal misgaat met de Rabobank. Het overkwam bijvoorbeeld de obligatiehouders van de SNS Bank bij de nationalisatie.

Ook kan Rabobank de betaling van de rente opschorten als het een jaartje tegenzit.
Keren ze niet per kwartaal uit ? Het zijn eigenlijk zg floaters. Na 10 jaar wordt de rente herzien. De meeste floaters keren per kwartaal uit.

Ze kunnen ook tegen nominaal worden afgelost, maar ik betwijfel het of ze dat gaan doen.

Verder is het zoals je schrijft achtergesteld kapitaal, echter zullen er nu niet veel beleggers zijn die problemen bij de Rabo verwachten. Ze hebben hun buffers opgeschroefd, boven de Tier III eisen. Ook verbetert de economie. De omzetten zijn trouwens enorm. Het couponrendement is ongeveer 6%. Het effectieve rendement zal minder zijn indien ze nu met de koers boven de 100 zouden gaan aflossen.

[verwijderd]
0
quote:

gerrit 69 schreef op 1 mei 2014 11:58:



Op 22 mei Europese verkiezingen.
Waar moet ik op stemmen?
Ik ben geen PVV stemmer, maar begin wel steeds meer de neiging te krijgen om mij af te zetten tegen de Euro.
De drogreden voor hel en verdoemenis als we uit de Euro zouden stappen, geloof ik helemaal niet meer in.
Als ik naar landen kijk zoals Engeland - Noorwegen - Zweden - Denemarken en Zwitserland die niet de Euro omhelst hebben, daar gaat het uitstekend mee.
Dus het sprookje dat de Euro ons zoveel welvaart heeft gebracht betwijfel ik.
Dat we nu deze eeuw pas na vele jaren ellende ons eindelijk uit de meest taaie recessie ontworstelen, is grotendeels de schuld van onze jaarlijkse verplichte bijdrage aan Brussel, waardoor onze regering enorm heeft moeten bezuinigen.
Dat heeft een kettingreactie gegeven voor toename van onze werkloosheid en schulden problematiek van veel gezinnen met hypotheken en andere geldproblemen.
Alleen onze export is stabiel gebleven tot licht gegroeid, maar dat was een doekje voor het bloeden en vele Nederlanders hebben daar helemaal niet van geprofiteerd.
Dus weet ik eigenlijk niet goed wat ik straks in het stemhokje op 22 mei te zoeken heb.

Mvrgr. van Gerrit
Daniel van der Stoep, artikel 50
[verwijderd]
0
Wat durven we hier weer te klagen. Wees blij dat je veel belasting mag betalen, dan verdien je blijkbaar voldoende dat je het kunt missen.
Dat geld dat we afdragen wordt als het goed is grotendeels gebruikt voor de minderbedeelden onder ons.
Wat de meeste klagers zich niet realiseren is dat ze zelf ook tot deze groep kunnen gaan behoren. Ik ken een ZZP-er die ook een flinke spaarpot had, en desondanks nu toch in schuldsanering terecht is gekomen. Moet nu van een paar tientjes in de week rondkomen. Helaas is er geen werk voor iedereen.

De VRH van 4%(1.2% netto) is natuurlijk een lachertje. Als amateurbelegger ben ik 2 jaar geleden begonnen en al 2 keer een rendement van 15% behaald. Nu gok ik op de beurs met de winst van de eerste 2 jaar.

Je kunt beter de hypotheek van je huis aflossen dan vermogen opbouwen. Door minder rente uitgaven heb je hier meteen een rendement van 5% te pakken die je bespaard op de hypotheekrente.

Verder leef ik in het hier en nu. Je weet niet of je de 67 wel haalt. De vrh kan wel eens extreem hoog worden als de SP aan de macht komt. Als je ziek wordt moet je misschien wel alle kosten zelf gaan dragen als je een beetje vermogen hebt opgebouwd voor je oude dag.

Kortom: klaag niet, geniet van het leven in het hier en nu , gun je medemens ook iets en wees blij dat je belasting mag/kunt afdragen.
126 Posts, Pagina: « 1 2 3 4 5 6 7 » | Laatste
Aantal posts per pagina:  20 50 100 | Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met uw e-mailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt vandaag

 AEX
859,44  -5,92  -0,68%  11:16
 Germany40^ 17.668,60 -0,95%
 BEL 20 3.799,83 -0,70%
 Europe50^ 4.892,68 -0,89%
 US30^ 37.602,15 -1,08%
 Nasd100^ 17.273,57 -1,57%
 US500^ 4.987,46 -1,22%
 Japan225^ 37.325,98 -1,78%
 Gold spot 2.383,67 +0,18%
 EUR/USD 1,0652 +0,08%
 WTI 82,53 +0,55%
#/^ Index indications calculated real time, zie disclaimer

Stijgers

WDP +4,00%
EBUSCO HOLDING +1,81%
Pharming +1,15%
Heineken +1,09%
NX FILTRATION +1,00%

Dalers

AMG Critical ... -2,94%
Alfen N.V. -2,89%
TomTom -2,84%
Aegon -2,76%
B&S Group SA -2,67%

EU stocks, real time, by Cboe Europe Ltd.; Other, Euronext & US stocks by NYSE & Cboe BZX Exchange, 15 min. delayed
#/^ Index indications calculated real time, zie disclaimer, streaming powered by: Infront