Koffiekamer « Terug naar discussie overzicht

Switchen van Aegon Equity Fund naar Mix Fund een goed idee?

8 Posts

Omlaag ↓

Paul1111 6 april 2017 19:05

Wie heeft goede raad?

Ik heb nog steeds en Vermogensplan, zo'n woekerpolis,lopen bij Aegon,met nog 5 jaar te gaan.
Het kapitaal wordt daar belegd in het Aegon Equity Fund, dat bestaat uit 100% beleggingen in aandelen. Nu mijn beleggingstermijn voor 80% is verstreken heb ik de mogelijkheid over te stappen naar het Aegon Mixfund, om het neergaande risico voor de komende 5 jaar wat te verlagen. Dit mixfonds bestaat uit een behoorlijk deel vastrentende waardes zoals obligaties.
Wat is nu wijsheid in deze periode van waarschijnlijk oplopende rentes en is het Mixfund dan te verkiezen boven het Equity Fund?
Bedankt voor de reacties.

Paul1111 7 april 2017 11:13

Niemand een idee wat wijsheid in deze is? Hopelijk alsnog..

marique 7 april 2017 11:22

Kennis van me had ook zo'n woekergeval. Ook van Aegon. Heb toen advies gegeven de laatste drie jaren van de looptijd te switchen naar een geldmarktrekening. Dat bleek achteraf een gouden greep.

Afgezien van dit praktijkgeval, lijkt het me hoe dan ook verstandig om de laatste jaren (3 á 5) van zo'n beleggingsproduct te switchen naar een fonds met minder volatiliteit. Je moet er toch niet aan denken dat juist in het laatste jaar de aandelenkoersen in een diep dal belanden.

Paul1111 7 april 2017 14:32

Bedankt Marique! Begrijp ik het goed dat de kans op een grote daling bij het Equity Fund (aandelen) veel groter is dan bij het Mix Fund (gemengd)?Ook in deze tijd van wellicht oplopende rentes met als gevolg dat obligaties veel? minder waard worden?

[verwijderd] 7 april 2017 15:12

Absoluut lager risico. Wil je geen renterisico lopen kun je ook helft in geldmarktrekening aanhouden en de helft in aandelenfonds?

marique 7 april 2017 15:43

Tja, die obligaties. In die goeie ouwe tijd waren aandelen en obligaties communicerende vaten. Dat is al een tijd niet meer zo zeker. We zagen de voorbije jaren zowel koersstijging bij aandelen als bij obligaties. Volgens mij veroorzaakt door het QE beleid van de centrale banken.

Hoe dan ook, obligaties zijn m.i. nog altijd veel minder onderhevig aan grote koersschommelingen dan aandelen. Bij een mixfonds (bijv 50% aandelen / 50% obligaties) zal een forse aandelencrash veel minder invloed hebben op het fondsrendement dan bij een 100% aandelenfonds.
Anderzijds profiteer je ook minder van stevige koersstijging van aandelen als je in een mixfonds zit.

Is allemaal vrij logisch.

Kan de grafieken van jouw Aegon fondsen niet zo gauw vinden.
Ik geef je als voorbeeld het Europees aandelenfonds en het Europees obligatiefonds van Allianz. Hier te vinden op IEX.
Van apr '15 tot feb '16 koersdaling aandelenfonds met -23,5%, koersdaling obligatiefonds met -2,5%.
Dat scheelt nogal wat.

Natuurlijk zal op zeker moment het koersverlies op aandelen wel weer herstellen. Maar dat kan wel eens een paar jaar duren. Genoemd Allianz aandelenfonds staat nu nog steeds op -9% tov april '15. Het obligatiefonds op -4%. Ook niet zo lekker, maar wel minder negatief dan je aandelenfonds.

Daarom lijkt het me verstandig om de laatste paar jaren van de looptijd van een beleggingsproduct het koersrisico van aandelen zo beperkt mogelijk te houden.

marique 7 april 2017 15:44

quote:
BEN stierig schreef op 7 april 2017 15:12:
Absoluut lager risico. Wil je geen renterisico lopen kun je ook helft in geldmarktrekening aanhouden en de helft in aandelenfonds?

Een geldmarktfonds is zeker het laatste jaar van de looptijd aan te bevelen.

Paul1111 7 april 2017 17:58

Ben, Marique, erg bedankt voor jullie uiteenzettingen en tips!! Daar kan ik wat mee-;)

8 Posts

Aantal posts per pagina: 20 50 100 | Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met uw e-mailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt vandaag

AEX 874,79 0,00 0,00% 23 apr


Germany40^	18.161,70	+0,13%
BEL 20	3.890,71	0,00%
Europe50^	5.034,58	+0,53%
US30^	38.504,96	0,00%
Nasd100^	17.481,67	0,00%
US500^	5.069,70	0,00%
Japan225^	37.938,71	0,00%
Gold spot	2.329,30	+0,31%
EUR/USD	1,0704	+0,01%
WTI	83,50	+0,24%