DeBeurs.nl

haas 26 juni 2019 22:58

0

CumEx-Files
Naar navigatie springenNaar zoeken springen
The CumEx-files.png
De CumEx-Files is een onderzoek naar belastingfraude ontdekt in 2011 nadat een klokkenluider zich bij het Duitse gerecht meldde. Het werd door een samenwerkingsverband, genaamd Correctiv, een collectief van onderzoeksjournalisten van verscheidene Europese nieuwsmedia, bestudeerd en in de openbaarheid gebracht. Een netwerk van banken, aandelenhandelaars en topadvocaten zou door fraude met dividendbelastingen miljarden euro's onttrokken hebben aan de Europese staatskassen. In Duitsland alleen zou de fraude sinds de eeuwwisseling de staatskas meer dan 31,8 miljard euro gekost hebben. Geschatte verliezen zouden verder nog 17 miljard euro voor Frankrijk, 4,5 miljard euro voor Italië, 1,7 miljard voor euro Denemarken en 201 miljoen euro voor België bedragen.[1][2][3]

De term refereert aan ex- en cum-dividend.

Volgens Eric Smit werd de techniek al een eerste keer aangeklaagd door een klokkenluider binnen Fortis in 2004, die vervolgens met een gouden handdruk werd ontslagen. Smit schreef er in 2006 een artikel over in Quote.[4]

nl.wikipedia.org/wiki/CumEx-Files

haas 28 juni 2019 08:59

0

Miljardair Radovan Vitek heeft de eerste ronde gewonnen in een zaak tegen het in New York gevestigde Kingstown Capital Management, dat hij beschuldigd van een 1 miljard dollar grote fraude.

voda 28 juni 2019 10:11

0

Tot vier jaar cel in zaak beleggingsfraude

Gepubliceerd op 28 jun 2019 om 09:53 | Views: 131

AMSTERDAM (AFN) - De rechtbank in Amsterdam heeft vrijdag straffen tot vier jaar cel en beroepsverboden tot drie jaar opgelegd aan zeven mannen die zich schuldig hebben gemaakt aan grootschalige beleggingsfraude bij de fondsen Hollandsche Wind en Noordenwind. De straffen waren nagenoeg gelijk aan de eisen van het Openbaar Ministerie.

Volgens de rechtbank staat vast dat de mannen enkele honderden beleggers hebben opgelicht en het geld hebben witgewassen. Met de fraude was in totaal zo'n 8,7 miljoen euro gemoeid. Geld dat binnenkwam, werd meteen uitgegeven. "Investeerders is van meet af aan een vertekend beeld van de werkelijkheid voorgeschoteld", aldus de rechtbank.

Hoofdverdachten Stefan S. (36) uit Doesburg en Ronald de G. uit Ede (62) kregen de hoogste gevangenisstraffen opgelegd.

haas 28 juni 2019 11:15

0

Jarenlange celstraffen voor Stefan S. uit Zutphen en andere leden ‘Sprinkhanenbende’ vanwege zwendel
De twee hoofdverdachten van miljoenenzwendel met de beleggingsbedrijven Noordenwind en Hollandsche Wind moeten vier en drie jaar de cel in. De rechter in Amsterdam oordeelt dat Stefan S. uit Zutphen en Ronald de G. uit Terschuur schuldig zijn aan oplichting en witwassen. Ook kregen zij beroepsverboden opgelegd van drie en vijf jaar.

Henk van Gelder en Sjors Molenaar 28-06-19, 09:59 Laatste update: 10:11 Bron: de Stentor
3
Vijf andere verdachten kregen straffen aan hun broek variërend van 240 uur taakstraf tot twee jaar cel. Het vonnis van Stefan S. is conform de eis van de officier van justitie, die van De G. viel iets lager uit. Een schadeclaim namens gedupeerden - zo’n 300 beleggers legden ruim 8 miljoen euro in - werd door de rechtbank afgewezen.

leest u verder voor meer details
www.destentor.nl/zutphen/jarenlange-c...

haas 2 juli 2019 09:57

0

Honderdduizenden klanten van Yarden
moeten in de toekomst gaan bijbetalen
voor hun uitvaart.Hun verzekering dekt
alle kosten,maar het uitvaartbedrijf
zegt dat die polis niet houdbaar is
vanwege de stijgende kosten.De waarde
van hun polis stijgt nu niet meer mee
met de inflatie.

Door de dalende rente is de financiële
situatie van Yarden de afgelopen tijd
verder verslechterd.Het bedrijf heeft
al eens geprobeerd zijn verzekeringen
aan te passen,maar toen stak de rechter
daar een stokje voor.

De 380.000 polishouders krijgen vandaag
een brief van het bedrijf.

objectief 2 juli 2019 10:22

0

quote:
haas schreef op 2 juli 2019 09:57:
Honderdduizenden klanten van Yarden moeten in de toekomst gaan bijbetalen
voor hun uitvaart.Hun verzekering dekt alle kosten, maar het uitvaartbedrijf zegt dat die polis niet houdbaar is vanwege de stijgende kosten.De waarde
van hun polis stijgt nu niet meer mee met de inflatie.

Er is echter geen sprake van fraude; de polishouders profiteren al jaren van een verkeerde inschatting van het management en dat voordeel wordt onder dwang van de DNB verminderd in de toekomst.

hirshi 2 juli 2019 10:31

0

Uiteraard kunnen polishouders ook de polis opzeggen zodra de voorwaarden worden veranderd.

DeZwarteRidder 2 juli 2019 11:06

0

quote:
hirshi schreef op 2 juli 2019 10:31:
Uiteraard kunnen polishouders ook de polis opzeggen zodra de voorwaarden worden veranderd.

En wat schieten ze daar mee op...??

haas 2 juli 2019 12:30

0

Woeker"polis" of sjoemelcontract ?Polishouder of lidmaatschap van 'n fonds ?
=============================================
De Wet toezicht natura-uitvaartverzekeringsbedrijf (WTN) stelt natura-uitvaartverzekeraars - met uitzondering van bepaalde kleine natura-uitvaartverzekeraars- onder toezicht van de Pensioen- en Verzekeringskamer. Dit toezicht wordt als gevolg van de fusiewet van de Nederlandsche Bank N.V. en de Pensioen- en Verzekeringskamer sinds november 2004 feitelijk uitgeoefend door de Nederlandsche Bank

PS uit AD:Wat op de achtergrond ook speelt is dat Yarden meer pakketpolissen blijkt te hebben dan gedacht. Het bedrijf is erachter gekomen dat het omzetten van pakketpolissen naar zogeheten sommenpolissen in 2007 niet volgens polisvoorwaarden is gebeurd, waardoor die klanten nog altijd recht hebben op een pakket met bijvoorbeeld kist, rouwbrieven en verzorging van de overledene.

‘Zuur’
De Consumentenbond vindt het zuur hoe het loopt bij Yarden, maar snapt de stap wel. ,,Het was dit of een faillissement, hebben wij begrepen”, zegt een woordvoerster. Volgens de zegsvrouw is er erg laat ingegrepen bij Yarden.

,,Hoe dat komt is een vraag die ook bij toezichthouders neergelegd mag worden.” De Consumentenbond is wel blij dat polishouders eindelijk duidelijkheid hebben. Bij de belangenbehartiger kwamen al jaren klachten binnen van mensen die verbolgen waren over de omzetting van hun pakketpolis naar een sommenpolis.

haas 3 juli 2019 10:35

0

De Nederlandse overheid probeert de WW fraude rond Poolse werknemers aan te pakken en heeft daarom in Helmond invallen laten doen. Poolse werknemers worden er van verdacht via stromannen op grote schaal misbruik te maken van onze WW wetgeving. Ze werken hier drie maanden, gaan dan drie maanden met behoudt van de WW uitkering naar Polen en komen daarna weer drie maanden werken

voda 9 juli 2019 19:21

0

'Dertig miljoen verdwenen door goudfraude'

Gepubliceerd op 9 jul 2019 om 17:52 | Views: 1.317

NAARDEN (AFN) - De ruim zeshonderd klanten van beleggingsfirma Gold Investment Europe zijn samen voor ongeveer dertig miljoen euro het schip ingegaan. Dat is volgens De Telegraaf naar voren gekomen uit de eerste onderzoeksresultaten van het strafrechtelijk onderzoek.

In april deed de Fiscale Inlichtingen en OpsporingsDienst (Fiod) een inval bij het bedrijf uit Naarden. Gold Investment Europe zou zich schuldig hebben gemaakt aan fraude bij de handel in goud. Het zou gaan om zogeheten forward gold sale (FGS), waarbij consumenten goud "rechtstreeks uit de goudmijn" met 10 procent korting geleverd zouden krijgen binnen tien maanden.

De levering bleef in dit geval echter uit. Het bedrijf zou dat wijten aan problemen in de goudmijn in Tanzania, maar volgens het Openbaar Ministerie was er sprake van oplichting. De hoofdverdachten zit sinds april vast.

voda 9 juli 2019 19:28

0

'Voormalig specialist Delta Lloyd gearresteerd'

Gepubliceerd op 9 jul 2019 om 19:16 | Views: 195

AMSTERDAM (AFN) - Een voormalig financieel specialist die werkte voor verzekeraar Delta Lloyd, tegenwoordig eigendom van NN Group, is door de Fiscale Inlichtingen en OpsporingsDienst (Fiod) gearresteerd in Den Haag. Dat meldt Het Financieele Dagblad op basis van bronnen. Interpol zou om zijn arrestatie hebben gevraagd omdat hij wordt verdacht van faillissementsfraude, valsheid in geschrifte en witwassen.

Het gaat volgens de krant om de 49-jarige Britse econoom Ramesh D. uit België. Er loopt een zaak tegen hem op Bermuda. Hij zou er misdrijven hebben gepleegd als directeur van de op het eiland gevestigde verzekeraar St George's Ltd. Het OM wilde de naam van D. tegenover het FD niet bevestigen.

Tijdens een Nederlandse rechtszaak vorig jaar claimde D. nog tientallen miljoenen euro's van Delta Lloyd en Nationale-Nederlanden. Daarop beweerde hij recht te hebben als sleutelfiguur achter het beleggingsbeleid van Delta Lloyd. Dankzij hem zou de verzekeraar in het verleden bovengemiddeld rendement hebben kunnen boeken. Maar de miljoenenclaim werd door de rechter afgewezen, omdat D. vervalste documenten als bewijs aangevoerd zou hebben.

Delta Lloyd had sinds 2002 een consultancy-overeenkomst met een rechtsvoorganger van het bedrijf van D. De specialist zou adviesdiensten verzorgen voor Delta Lloyd en werknemers van de verzekeraar trainen in financiële derivaten. Op een gegeven moment sloeg de twijfels toe over zijn kennis en kunde. Delta Lloyd brak definitief met hem na een aantal twijfelachtige transacties.

voda 9 juli 2019 19:30

0

Het FD artikel!

Fiod arresteert voormalig financiële goochelaar van verzekeraar Delta Lloyd

Het Openbaar Ministerie (OM) heeft de man die als belangrijkste financieel specialist gold van verzekeraar Delta Lloyd, dinsdag door de Fiod in Den Haag laten arresteren. Hij wordt verdacht van faillissementsfraude, valsheid in geschrifte en witwassen.

Het gaat om de 49-jarige Britse econoom Ramesh D. uit België, melden bronnen aan Het Financieele Dagblad. Het OM gaat niet in op zijn naam. De politie van Bermuda meldt dat het vorige week Interpol heeft verzocht D. aan te houden.

De gearresteerde Ramesh D. stond bij Delta Lloyd bekend als 'sleutelfiguur' in het beleggingsbeleid.Foto: Dijkstra

Sleutelfiguur
Tijdens een rechtszaak in Nederland claimde Ramesh D. vorig jaar nog $29 mln van Delta Lloyd en Nationale-Nederlanden. Op dat bedrag beweerde hij recht te hebben als geestelijk vader en sleutelfiguur achter het beleggingsbeleid van Delta Lloyd. Binnen de verzekeraar, tegenwoordig eigendom van branchegenoot NN GroupNN€35,86-0,39%, stond hij bekend als 'The Key Man'. Dankzij zijn derivatenkennis zou Delta Lloyd bovengemiddeld rendement hebben kunnen boeken.
Onder leiding van beleggingsgoeroe Alex Otto investeerde Delta Lloyd meer geld in aandelen dan andere verzekeraars. D. zou ervoor hebben gezorgd dat de risico’s werden afgedekt met opties. Dit was zo succesvol, dat Delta Lloyd na de kredietcrisis als een van de weinige grote Nederlandse financiële instellingen trots kon zeggen geen staatssteun nodig te hebben gehad.

Tweedehands levensverzekeringen
De samenwerking verliep begin dit decennium zo goed, dat Delta Lloyd met D. het beleggingsbedrijf Orca Finance Netherlands oprichtte. Deze onderneming, die tegenwoordig Rolsa heet, gaf obligaties uit en belegde de opbrengst in tweedehands Amerikaanse levensverzekeringen.

Delta Lloyd moest volgens D. 1% van de derivatenportefeuille van €17 mrd bij Rolsa beleggen. Omdat Delta Lloyd dit contract zou schenden, claimde hij $29 mln. Maar dit contract heeft volgens de Amsterdamse rechtbank nooit bestaan. Rolsa is inmiddels failliet met €168 mln aan schuld. Bij dit faillissement heeft D. volgens de verdenkingen van het Nederlandse OM gefraudeerd.
Vervalsen van handtekeningen
De Amsterdamse rechtbank wees de miljoenenclaim van Ramesh D. en zijn Cypriotische onderneming Lioncross 16 november vorig jaar van de hand. Het beleggingsgenie bracht volgens de rechter vervalste e-mails, handtekeningen en contracten de procedure in. D. vervalste volgens de rechtbank onder meer de handtekening van Alex Otto om zijn claim te onderbouwen. Delta Lloyd-eigenaar Nationale-Nederlanden deed in 2015 aangifte deed tegen D.

Beleggingsfraude op Bermuda
De autoriteiten van Bermuda verdenken Ramesh D. in een andere zaak van beleggingsfraude en witwassen. Daar zou het om miljoenen dollars gaan. Bermuda klaagt hem ook aan voor verstrekken van valse informatie aan de financiële toezichthouder van het eiland. Deze misdrijven zou D. hebben gepleegd als directeur van de op het eiland gevestigde verzekeraar St George's Ltd. Dat noemt zich onderdeel van 'een substantieel Europees familiebedrijf'.

Volgens de politie van Bermuda is Ramesh D. onlangs ook al eens aangehouden. Bermuda liet hem daarna vrij in afwachting van zijn voorgeleiding aan de rechtbank op het eiland op 21 maart dit jaar. Daar kwam hij niet opdagen. Maandag meldde de politie van Bermuda te vermoeden dat D. het eiland is ontvlucht.

Huizen in Londen en Antwerpen
Omdat de verblijfplaats van D. bij de politie van Bermuda onbekend zou zijn, heeft zij de voormalige whizzkid van Delta Lloyd bij Interpol op de internationale opsporingslijst laten plaatsen. De autoriteiten van Bermuda wezen er daarbij op dat D. huizen heeft in Londen en Antwerpen en zakelijke belangen in Nederland, Cyprus en Malta.

In reactie op navraag door Het Financieele Dagblad liet D. maandagavond een communicatiebureau terugbellen. Volgens een medewerker van dat bureau, die anoniem wil blijven, was D. verbaasd dat Bermuda hem door Interpol liet opsporen. 'Als ze bij zijn huis in Antwerpen hadden aangebeld, had hij gewoon open gedaan.'
'Onverwachte medische behandeling'
Dinsdag voegde het pr-bureau daaraan toe dat het beloofde nader commentaar van D. moet uitblijven vanwege 'een onverwachte medische behandeling'. Dat D. dinsdag is gearresteerd, zegt het bureau niet te weten.

Onbekend is wie nu de advocaat is van D. St. Georges is onbereikbaar.

fd.nl/economie-politiek/1307828/fiod-...

voda 11 juli 2019 10:38

0

Arrestaties in beleggingsfraude

Gepubliceerd op 11 jul 2019 om 09:31 | Views: 2.192

UTRECHT (ANP) - De FIOD heeft twee mannen uit Amsterdam en uit Schagen (55 en 48 jaar) aangehouden wegens beleggingsfraude. Ze worden verdacht van witwassen, oplichting en verduistering. Er is beslag gelegd op de administratie, 20 bankrekeningen, 3 auto’s, een goudbaar van 500 gram, geld, dure horloges en 6 schilderijen. De FIOD doorzocht twee woningen, een bedrijfspand en een opslagbox in Amsterdam, Amstelveen en Schagen.

Uit het onderzoek blijkt dat twee bedrijven van het duo, Anglo Dutch Mining (ADM) en Royal Gold Mining (RGM), vermoedelijk 2 miljoen euro hebben ontvangen door de verkoop van certificaten van aandelen voor de financiering van mijnbouwconcessies. Ze hadden de investeerders voorgehouden dat geld aan te wenden voor goudmijnen in Australië, Canada, Suriname en West-Afrika, maar dat gebeurde niet. Vermoedelijk is de inleg van de investeerders door beide verdachten gebruikt voor privébestedingen.

Het strafrechtelijk onderzoek is gestart na een aangifte van de Autoriteit Financiële Markten. De FIOD roept gedupeerde investeerders op zich te melden.

voda 12 juli 2019 13:08

0

Meer winkelmedewerkers op de zwarte lijst gezet

Na een aantal jaren van dalingen was er vorig jaar weer een duidelijke toename van het aantal winkelmedewerkers die wegens fraude op de zwarte lijst zijn gezet.

In 2018 zijn 457 personen opgenomen in het Waarschuwingsregister. Dat is een zwarte lijst van oud-medewerkers die ontslagen zijn voor diefstal, oplichting of andere fraude. Daarmee is een einde gekomen aan een aantal jaren waarin het aantal registraties afnam. Dat blijkt uit het vrijdag gepubliceerde jaarverslag van de Stichting Fraude Aanpak Detailhandel.

De toename komt volgens de stichting omdat meer winkeliers zich aansluiten bij het frauderegister. Inmiddels doen 71 winkelketens, zoals Action of Mediamarkt, en meer dan duizend mkb-bedrijven mee. De deelnemers raadplegen het register ook steeds vaker – vorig jaar 423.000 keer - om potentiële werknemers te checken op hun verleden.

Daardoor wordt het systeem, in het leven geroepen om te voorkomen dat fraudeurs en dieven opnieuw schade aanrichten, effectiever. In 2018 is het 595 keer gebeurd dat het register een waarschuwing gaf aan een werkgever over een sollicitant. Dat is een stijging van 60% ten opzichte van het jaar daarvoor.

Inmiddels vallen 245.000 winkelmedewerkers onder de werking van het register. Iemand komt in het Waarschuwingsregister als er sprake is van een aangifte bij de politie, bewezen fraude en ontslag. Bij registratie riskeert een frauderende winkelmedewerker voor maximaal vier jaar te worden uitgesloten van werk bij een groot deel van de detailhandelssector.

De stichting onderzoekt nu de mogelijkheid van een landelijk aangiftepunt voor fraude in de detailhandel.

fd.nl/ondernemen/1308745/meer-winkelm...

haas 12 juli 2019 14:23

0

Vestia schikt met Deutsche Bank voor 175 miljoen
Door BART MOS

1 min geleden in FINANCIEEL

AMSTERDAM - Deutsche Bank betaalt woningcorporatie Vestia 175 miljoen euro in een schikking rond het derivatenschandaal dat Vestia bijna deed omvallen. Met de schikking zijn alle vorderingen van de Rotterdamse corporatie op de Duitse bank van tafel.

voda 12 juli 2019 14:54

0

Vestia en Deutsche Bank schikken fraudezaak

Woningcorporatie Vestia is vrijdag met Deutsche Bank een definitieve overeenkomst aangegaan over de afwikkeling van alle vorderingen met betrekking tot de tussen hen gesloten derivatentransacties. Dit hebben Vestia en Deutsche Bank zojuist bekendgemaakt.

REUTERS
Als onderdeel van de schikking betaalt Deutsche BankDBK€6,73+1,45% een bedrag van €175 mln aan Vestia zonder erkenning van enige aansprakelijkheid. Vestia en Deutsche Bank doen over en weer afstand van alle vorderingen in verband met deze derivaten-transacties.

Claim bedroeg €840 mln
Vestia procedeerde sinds 2016 tegen Deutsche Bank bij de High Court of Justice in Londen. Met deze schikking komt een einde aan het geschil tussen Deutsche Bank en Vestia. De corporatie eiste een schadevergoeding van €840 mln, omdat de bank medeverantwoordelijk zou zijn voor de miljardenverliezen die Vestia in 2012 leed op ingewikkelde rentederivaten. De rente daalde, terwijl de derivaten bescherming tegen rentestijgingen moesten bieden.

Deutsche Bank zou volgens Vestia hebben geweten dat tussenpersoon Arjan Greeven, die met zijn Nederlandse bedrijf Fifa bemiddelde tussen banken en Nederlandse woningcorporaties, steekpenningen betaalde aan Vestia-kasbewaarder Marcel de Vries. Deutsche stelde daarvan geen enkel vermoeden te hebben gehad en wees alle beschuldigingen af.

De rechtszaak in Londen van Vestia tegen Deutsche Bank was de eerste keer dat een bank zich moest verantwoorden voor het derivatenschandaal. Nederlands grootste woningcorporatie van dat moment ging bijna failliet aan de tientallen miljarden aan derivatencontracten die het had afgesloten. De corporatiesector voelt nog steeds de gevolgen van deze affaire. Vestia probeert er bovenop te komen door duizenden huurwoningen te verkopen.

Kreeftenfeest
Op de eerste zittingsdag eerder dit jaar in Londen publiceerde Vestia een lijst van gelegenheden waarbij Deutsche Bank Vestia-kasbewaarder de Vries excessief fêteerde. Zo was er een diner van bijna €1600 in het Rotterdamse restaurant Parkheuvel, waarvoor negen mensen op de declaratie stonden, terwijl er volgens de reservering maar vier aanwezig waren. Op de pagina’s lange lijst van traktaties stond verder een kreeftenfeest in Zweden, bezoeken aan voetbal- en honkbalwedstrijden en een avond in de Londense Boujis, waar ook leden van het Britse koningshuis kwamen.

Er was een officiële richtlijn voor uitgaven, die moest voorkomen dat klanten vanwege de dure diners zaken deden met Deutsche. Maar de medewerkers van de bank zeiden daar geen weet van te hebben, en leken niet op of om te kijken van een fles champagne meer. Voor de uitgaven hadden ze alleen een handtekening van een leidinggevende nodig. Die vatte zijn houding tegenover traktaties als volgt samen: ‘Mensen zijn nu eenmaal sociale dieren. Als daar bubbelwijn voor nodig is, dan is dat maar zo.’

Gevangenisstraf
Eerder stond naast Vestia's kasbeheerder Marcel de Vries onder meer ook bemiddelaar Arjan Greeven voor de rechter. Laatstgenoemde verkocht de derivaten met zijn bedrijf Fifa Finance namens Deutsche Bank en andere banken aan Vestia. Van de €20 mln aan commissies die hij van de banken ontving, betaalde Greeven de helft als steekpenningen aan De Vries. De rechtbank in Rotterdam veroordeelde De Vries hiervoor vorig jaar tot 36 maanden cel. Greeven moest dertig maanden de gevangenis in. De behandeling van het hoger beroep hierover moet nog plaatsvinden.

Wapenstilstand verbroken
Met de rechtszaak tegen Deutsche Bank verbrak Vestia de wapenstilstand die de corporatie zomer van 2012 sloot met tien banken, waaronder Deutsche. De banken gaven de woningcorporatie destijds lucht door de oplopende financiële verplichtingen van Vestia aan de banken te bevriezen. Door de betalingen van de corporatie aan de banken af te toppen op €2,1 mrd wendde Vestia faillissement af.
Vestia stelde de wapenstilstand te kunnen verbreken door de clausule dat 'in geval van fraude, omkoping of ander ernstige verwijtbaarheid aan de kant van de banken' Vestia alsnog mocht procederen tegen haar banken. Omgekeerd gold dat overigens ook. Deutsche kon alsnog de hele uitstaande negatieve waarde van de geleverde derivaten opeisen. Hoe groot dat bedrag is, is onbekend.

fd.nl/economie-politiek/1308757/vesti...

haas 16 juli 2019 09:19

0

Facebook heeft voor 5 miljard dollar geschikt in de Cambridge Analytica zaak. Wederom een prachtig voorbeeld van hoe je met genoeg geld iedere strafvervolging kan ontlopen.

haas 17 juli 2019 18:52

0

Drie aardappel- en uienhandelaren
hebben de afgelopen jaren bijna 150
miljoen cash van onderwereldbankiers
aangenomen.De handelaren worden door
justitie verdacht van het meewerken aan
witwaspraktijken in de landbouwsector.

Bankiers van een misdaadketen die start
in West-Afrika,leverden tassen vol geld
af bij de handelaren.Daarna werden de
aardappelen en uien naar landen in
West-Afrika zoals Mauritanië gestuurd.

De FIOD en de politie kregen meldingen
van verdachte betalingen en startten
een onderzoek.De handelaren zeggen cash
te hebben geaccepteerd omdat Afrikaanse
banksystemen niet goed zouden werken.

voda 24 juli 2019 19:29

0

InsingerGilissen leefde zorgplicht niet na en moet vrezen voor schadeclaims

InsingerGilissen heeft last van een plaaggeest uit het verleden en moet vrezen voor schadeclaims. Het Gerechtshof Amsterdam vindt dat een rechtsvoorganger van de private bank niet goed heeft opgelet bij het verwerken van orders van de inmiddels failliete vermogensbeheerder Attica. Daarmee schond de bank zijn zorgplicht tegenover een particuliere belegger, blijkt uit een deze week gepubliceerd arrest.

Volgens het Hof had de rechtsvoorganger, Effectenbank Stroeve, nooit klakkeloos geld dat particulieren aan Attica toevertrouwden mogen beleggen in risicovolle buitenlandse hedgefondsen. Want veel van die fondsen lieten eigenlijk geen particulieren toe. Daarmee voldeed de bank niet aan zijn 'bijzondere zorgplicht', meent het Gerechtshof Amsterdam, die daarmee een eerder vonnis van de rechtbank Amsterdam van tafel veegt. Daarin stond dat de bank niets verkeerd deed. Stroeve ging later op in Theodoor Gilissen, dat een paar jaar geleden fuseerde met Insinger de Beaufort.

'Tussen neutraal en defensief'
De zaak uit het arrest betreft een belegger die in 2002 haar vermogen van meer dan €1 mln toevertrouwde aan de Amsterdamse vermogensbeheerder Attica. Daarbij sloot ze via een zogeheten tripartiete overeenkomst automatisch ook een contract af met Stroeve. De rechtsvoorganger van InsingerGilissen trad op als depotbank en moest de orders die Attica gaf uitvoeren.

Hoewel de particulier een beleggingsprofiel 'tussen neutraal en defensief' had, ging in werkelijkheid heel veel van haar vermogen naar zeer risicovolle buitenlandse hedgefondsen. Een rechter oordeelde al in 2012 dat dit een te groot percentage was, maar toen kon de belegger naar een schadevergoeding fluiten, omdat vermogensbeheerder Attica kort daarop failliet ging.

‘Een van de fondsen, AJW Offshore van de Kaaimaneilanden, kreeg de Amerikaanse beurstoezichthouder achter zich aan met een fraudeonderzoek’

$600 mln verdwenen
Ook met de hedgefondsen ging het fout. Een van de fondsen, AJW Offshore van de Kaaimaneilanden, kreeg de Amerikaanse beurstoezichthouder achter zich aan met een fraudeonderzoek. In 2015 schikte de oprichter van deze fondsen met de toezichthouder.

Een ander fonds, Aarkad op het Isle of Man, bleek vooral bedoeld om een ander hedgefonds te voeden: Heather Capital. Dat ging uiteindelijk ten onder, waarbij er volgens The Wall Street Journal $600 mln verdween. Ondanks aanwijzingen van fraude, lieten aanklagers de zaak tegen de uitbaters vorig jaar vallen.
In de documenten van deze fondsen staat dat de hedgefondsen alleen geschikt zijn voor professionele beleggers en niet voor particulieren. Toch ging het geld van Attica-klanten via Effectenbank Stroeve naar de Kaaimaneilanden en het Isle of Man. De bank liet aan het fonds weten een transactie namens de vermogensbeheerder te doen. 'Maar ze zeiden er niet bij dat de beleggingen eigenlijk waren bestemd voor achterliggende niet-professionele klanten', zegt advocaat Roger Kroes, die de particuliere belegger bijstond.
Het Gerechtshof ziet dat ook zo. De depotbank werkte mee aan de transacties en is niet 'nagegaan of deze beleggers niet-professionele beleggers waren, hoewel zij ernstig rekening moest houden en met de mogelijkheid dat zij dat waren'.
'Zorgplicht is groter geworden'

Volgens Rob Schotsman, bijzonder hoogleraar bank- en verzekeringsleer aan de Universiteit van Amsterdam, laat de uitspraak zien dat de zorgplicht van financiële instellingen veel groter is geworden. 'Vroeger kon je zeggen: ik ben maar een depotbank en doe niets anders dan het uitvoeren van orders. Dat is natuurlijk wel verleden tijd. Je merkt dat die scheiding vervaagt.'

Zeker gerenommeerde private banks moeten volgens hem nadenken of ze wel willen meewerken aan dit soort tripartiete relaties. Het zou beter zijn het vermogensbeheer én uitvoering zelf te doen, zegt hij. 'Want die vermogensbeheerder is dan toch een beetje een lagere divisie. En je harkt er ook een hoop risico's mee binnen.'

Meer claims?
Het arrest opent de deur naar meer claims, meent Schotsman. Andere oud-klanten van Attica die hun geld op dezelfde wijze belegden, komen waarschijnlijk ook in aanmerking voor een schadevergoeding. 'Gelijke monniken gelijke kappen. Anderen kunnen daar zo een beroep op doen, maar dan moeten ze wel een zaak aanspannen', zegt hij.

Hoeveel beleggers hier onder vallen is niet bekend, al gaat het volgens advocaat Kroes om tientallen. 'Uit het dossier maak ik op dat er meerdere klanten zijn geweest en dat het ook niet-professionele klanten waren', zegt hij.
Eventuele schadeprocedures hangen ook af van de vraag of InsingerGilissen in cassatie gaat. 'We gaan het arrest nog eens goed bekijken', is de enige reactie die de bank geeft.

fd.nl/beurs/1309880/insingergilissen-...

AEX 874,79 +8,28 +0,96% 18:05


Germany40^	18.148,80	+1,61%
BEL 20	3.890,71	+0,71%
Europe50^	5.012,62	+1,53%
US30^	38.484,96	+0,61%
Nasd100^	17.465,92	+1,49%
US500^	5.069,70	+1,05%
Japan225^	37.916,21	+0,51%
Gold spot	2.328,89	+0,07%
EUR/USD	1,0700	+0,44%
WTI	83,00	+1,16%

VIVORYON THER...	+26,32%
BAM	+4,73%
PROSUS	+3,52%
ASMI	+3,14%
JUST EAT TAKE...	+3,10%

RANDSTAD NV	-7,22%
Akzo Nobel	-6,93%
FASTNED	-4,65%
NSI	-3,89%
ArcelorMittal	-2,65%

Koffiekamer « Terug naar discussie overzicht

Frauduleuze bedrijven.

Meedoen aan de discussie?

Direct naar Forum

Markt vandaag

Aandelenadviezen van IEX.nl

Stijgers

Dalers

Nieuws Forum meer