Beleggingsfondsen « Terug naar discussie overzicht

Opstelling 2018

55 Posts, Pagina: 1 2 3 » | Laatste

Omlaag ↓

Chicken_Skin_Music 23 december 2017 11:44

Het is kerstvakantie. En dus keert onze jaarlijkse traditie terug.

Deel in dit draadje:

- terublik: hoe je team gepresteed heeft (beste en slechtste spelers).
- vooruitblik: met welke opstelling je volgend jaar het veld betreedt.

Chicken_Skin_Music 23 december 2017 13:58

Terugblik:

Mijn jaarrendement was 12,5% dit jaar (volgens Morningstar). Daar zou ik vooraf voor getekend hebben
Topper dit jaar was Schroder ISF Asian Total Return, met een jaarrendement van +24%.
Op de voet gevolgd door Comgest Growth Europe Opportunities met 23%, en daarna Comgest Growth Emerging Markets met 21%.
Minst presterende fonds was Robeco All Strategy Euro Bonds met 0,20% rendement. Maar ik wil het niet de flopper van het jaar noemen, want voor een defensief obligatiefonds is 0,20% waarschijnlijk niet slecht in een jaar met fors stijgende aandelenkoersen
Flopper is daarom, net als vorig jaar, UBS European Opportunities Unconstrained. Het fonds presteerde met 8% rendement ruim een procentpunt slechter dan het categorie gemiddelde (aandelen Europa large-cap gemengd)
Opmerkelijk is nog de prestatie van het fonds JPM Global Macro Opportunities, dat na een moeilijk begin van het jaar toch nog hoog eindigde met een jaarresultaat van 15%. Ik weet nog steeds niet zo goed hoe ik dit fonds moet plaatsen (wat doen ze nou eigenlijk?), maar ja...

Voor komend jaar gaat dit elftal voor mij het veld op (geen positiewijzigingen t.o.v. vorig jaar, alleen de percentages wijzigen en ik doe niet aan herbalanceren)

8% BGF European Value
8% Comgest Growth Greater European Opportunities
5% UBS European Opportunities Unconstrained

7% DB x-trackers MSCI North America High Dividend Yield
16% Vanguard US Opportunities

18% Schroder ISF Asian Total Return
4% Comgest Growth Emerging Markets

7% JPM Income Opportunities
10% Robeco All Strategy Euro Bonds FH EUR

7% Nordea 1 - Stable Return
11% JPM Global Macro Opportunties

WAT IS JULLIE OPSTELLING VOOR KOMEND JAAR?

marique 4 januari 2018 12:38

Mijn portefeuille bestaat voor 50% uit bedrijfsaandelen en 50% uit etf's (indextrackers) en beleggingsfondsen:

Het etf-fondsgedeelte:
20%__SPDR MSCI World Technology UCITS ETF
15%__SPDR MSCI World Consumer Discr UCITS ETF
15%__SPDR MSCI World Consumer Stapl UCITS ETF
15%__SPDR MSCI World Health Care UCITS ETF
15%__SPDR MSCI World Industrials UCITS ETF
05%__iShares Automation & Robotics ETF
05%__ASN Duurzaam Aandelenfonds
05%__ASN Milieu & Waterfonds
05%__LSP Life Sciences Fund NV

Pinoooo 7 januari 2018 11:33

Afgelopen jaar een rendement van 10,5%.

Dit is de huidige opstelling:
3% ACATIS Datini Valueflex Fonds B
3% Apus Capital Revalue Fonds
4% BlackRock Strategic Funds Blackrock Emerging Markets Equity Strategies Fund D2 EUR
4% BlackRock Strategic Funds - European Opportunities Extension Fund D2 EUR
3% BNP Paribas Plan Easy Future 2043 Classic
3% CATco Reinsurance Opportunities Ltd
3% Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R
3% Frankfurter Aktienfonds für Stiftungen T
3% Fundsmith Equity Fund Feeder T EUR Acc
4% Groupama Avenir Euro MC
4% H2O Vivace R
3% HAL Trust
3% HarbourVest Global Private Equity Ltd
3% JOHCM Global Opportunities Fund EUR A
3% Jupiter European Opportunities Ord GBP (JEO)
3% Kempen (Lux) Global Small-cap Fund Class BN
3% Kempen Oranje Participaties *
3% MainFirst Global Equities A *
3% Morgan Stanley Investment Funds Global Discovery Fund A
4% Morgan Stanley Investment Funds Global Opportunity Fund Z Acc
3% Robeco BP US Select Opportunities Equities F EUR
4% Schroder ISF Asian Total Return C Acc
3% Schroder ISF Frontier Markets Equity C
3% Scottish Mortgage Investment Trust plc GBP
3% SPSW Global Multi Asset Selection A
3% Third Point Offshore Investors USD
4% Vanguard US Opportunities Inv USD
4% Vontobel Fund - mtx Sustainable Emerging Markets Leaders N
4% Windmill Trend Evolution Fund
=100%

* = de fondsen Kempen Oranje Participaties en MainFirst Global Equities heb ik nu nog in cash. Ik ben van plan om uiterlijk in Q2 in in te stappen.

Voor het eerst in jaren komt ook de volgende gedachte in mijn op: Misschien is het niet onverstandig om gewoon 50% te verkopen en dit in cash aan te houden. De rendementen waren erg goed de laatste jaren. Er komt een keer een periode dat het weer eens -40% gaat. Timing hierin is bijna onmogelijk, maar het is zeker dat het komt. Alleen weet je nooit wanneer. Misschien is het ook pas over 4 jaren.

Chicken_Skin_Music 8 januari 2018 10:08

META-vraagje.

Aantal reacties in het jaarlijkse "Opstelling 20xx" draadje:

2012: 123 reacties
2013: 139
2014: 100
2015: 83
2016: 47
2017: 7
2018: 4

Wat denken jullie dat de reden is voor de afnemende belangstelling?
Is beleggen minder populair geworden?
Is beleggen in beleggingsfondsen minder populair geworden?
Is discussieren over beleggen minder populair geworden
Is discussieren op IEX.nl minder populair geworden?
Of ...?

marique 8 januari 2018 13:54

Afnemende belangstelling is op heel IEX merkbaar.
Je ziet het o.a. aan het aantal postings in de KK.
Ik ken de tijd nog dat een posting na een half uur van de eerste pagina was verdrongen door nieuwe postings. Tegenwoordig blijft een posting of reactie daarop gemakkelijk een hele dag staan.

Alleen op subfora van enkele koersgevoelige aandelen kan het soms druk zijn. Maar die drukte is dan vooral afhankelijk van de trolfrequentie.
Serieuze en ter zake kundige postings zijn daar een zeldzaamheid.

Ik betwijfel of er minder belangstelling is voor beleggen in het algemeen. Ik denk eerder dat er in de loop der jaren meer kennis is opgedaan, mede dankzij sites als IEX. Verder denk ik dat ervaren beleggers elkaar weinig nieuws kunnen vertellen.
Een forum als Beleggingsfondsen is dan alleen nog interessant voor nieuwe fondsbeleggers.
Maar die stellen hun vragen meestal in de KK.

Pinoooo 8 januari 2018 15:55

Misschien een combi van minder actief publiek bij IEX en minder belangstelling voor fondsen.

Afgelopen december:
BinckBank: Populariteit beleggingsfondsen daalt

De populariteit van beleggingsfondsen daalt onder Nederlandse particuliere beleggers. Liever kopen ze individuele aandelen, en dan voornamelijk Shell.
Keuze
Dat blijkt uit onderzoek van BinckBank, onder 200.000 effectenportefeuilles van particulieren die zijn aangesloten bij de online broker. Het resultaat is een rangschikking van de 200 meest populaire effecten.

De hoeveelheid beleggingsfondsen in de top 200 is gedaald van 72 in 2015, naar 61 in 2016, en naar 47 in 2017; een daling van bijna 35 procent in twee jaar tijd. Het aantal ETF's is intussen enigszins toegenomen.

Binnen de fondsen is er een bijzondere vermelding voor het Kempen Orange Fund. Dit fonds, dat eerder een gold-rating kreeg van Morningstar, is de sterkste stijger van de 200 meest gewilde effecten: van plek 129 in 2016 is het fonds opgeklommen naar plek 59.

Aandelen
Terwijl beleggingsfondsen minder gewild worden, kiezen beleggers meer en meer voor individuele aandelen. Vorig jaar stonden er 111 in de lijst, dit jaar 121.

In de top 5 beleggingen is weinig veranderd. Shell was vorig jaar eveneens favoriet onder particuliere beleggers, en drie andere bedrijfsnamen in de top 5 (ING, KPN en Aegon) hoorden vorig jaar ook bij de meest populaire effecten.

Nieuw in de top 5 is Ahold Delhaize. Het supermarktconcern stond een jaar eerder nog op de zevende plek in de rangschikking.

De online broker noemt verder vooral de populariteit van kleinere Nederlandse bedrijven opvallend. Dit jaar staan 54 aandelen uit deze categorie in de top 200, waar dat er twee jaar geleden 41 waren.

Bitcoin
Eén van de hoogste nieuwe binnenkomers is een bitcoin-tracker op 103. Het gaat om de Bitcoin Tracker One. Andere hoge nieuwe binnenkomers zijn Avantium op 65, Kiadis Pharma op 92 en VolkerWessels op 96.

De volledige lijst zit in de bijlage

Bijlage:

marique 8 januari 2018 20:52

"De hoeveelheid beleggingsfondsen in de top 200 is gedaald van 72 in 2015, naar 61 in 2016, en naar 47 in 2017; een daling van bijna 35 procent in twee jaar tijd. Het aantal ETF's is intussen enigszins toegenomen."
(...)

"Terwijl beleggingsfondsen minder gewild worden, kiezen beleggers meer en meer voor individuele aandelen. Vorig jaar stonden er 111 in de lijst, dit jaar 121."

Interessante verschuiving van fondsen naar individuele aandelen. Vraag is dan waarom.
Ben zelf 20 jaar geleden gestart met fondsbeleggen. Na 2002 volledig overgestapt naar individuele aandelen en sinds 2015 weer gedeeltelijk terug naar fondsen, met lichte voorkeur voor ETF's.
Belangrijkste reden voor mij om weer terug te keren naar fondsbeleggen is spreiding naar 'wereldwijd'. Dat is met individuele aandelen nauwelijks te doen, omdat je dan wel erg veel tijd kwijt bent aan bedrijfsanalyse.

pg weinheber 14 januari 2018 19:08

Ik ben meer een kijker dan een deler, maar ik vind het wel leuk om het draadje in leven te houden.
Mijn portefeuille beslaat van alles, ik ben niet zo’n gedisciplineerde belegger. Waarbij ik BH en HAL beschouw als beleggingsfondsen.
Mijn perpetuals horen op ander forum, maar die hebben het veruit het best gedaan (20%-40%). DL Europese deelnemingen was het beste fonds (26%). BH deed het ook niet slecht als je kijkt naar de koers in usd (+22%), helaas heeft de dollar daar een hoop van opgegeten. De slechtste was HAL (-13%, pas lopend het jaar aangekocht).
De BlackRock-fondsen en iShares Auto&Robo zijn ook lopend het jaar aangekocht.

11%_Berkshire Hathaway B
5%__HAL Trust
8%__Vanguard FTSE Developend Europe ucits etf
6%__Triodos fair share fd
7%__iShares UK small cap ucits etf
4%__Vanguard SRI Global Stock Acc
4%__iShares Automation & Robotics (usd)
7%__DL Europese Deelnemingen
2%__DL Select Dividend
3%__BlackRock Asian Dragon
2%__BlackRock Japan Smaal Midcap Opp
11%_ASN duurzaam mixfonds
9%__Triodos certs
4%__Peritus HY etf
4%__Achmea 6%perp
4%__NIBC fx 2005-2040
6%__AGN 1996 10j-staats perp
2%__AGN 1995 10j-staats perp

groet
PG

[verwijderd] 14 januari 2018 21:48

Ook ik ben meer een kijker dan deler, maar om deze discussie toch op gang te houden, plaats ik voor het eerst.
Al jaren beleg ik voornamelijk in aandelen en daarnaast in hoog dividend aandeelfondsen. sinds vorig jaar bijna geheel overgestapt naar beleggingsfondsen. Voorwaarde is dat de fondsen minimaal 4 procent dividend uitkeren, en het liefst per kwartaal.
Het enige aandeel wat ik in porto heb is Shell. Dit aandeel heb ik al meer dan 15 jaar in combinatie met geschreven puts en calls.
Mijn opstelling voor 2018:

- 13 % Kempen global high dividend fund
- 18 % NN Premium dividend fund
- 20 % Royal Dutch Shell
- 18 % NN First class obligatie fonds
- 18 % NN Euro obligatie fonds
- 18 % NN Hoog dividend obligatie fonds
- minus 5 % geschreven calls/puts RDS december 2021 25 series

JosTM 26 januari 2018 23:02

Terugkijkend op 2017 ben ik teleurgesteld in DWS Top Dividente (-2,0%) en NN Hoogdividend Aandelen (-1,4%).
Mijn best presterende fonds was de Robo Global Rob&Auto ETF (EUR): 28,8% over heel 2017, zelf ca. 20% gemaakt vanwege instap in loop van 2017.

Mijn huidige opstelling is:
28% Vanguard Global Stock Index Fund
11% Skagen Global
10% DWS Top Dividente
8% Kempen Global High Dividend
7% Robeco BP Global Premium Equities
7% Zwitserleven Wereld Aandelen fonds (beperkte keus in pensioenportefeuille)
5% Skagen Kon-Tiki
3% Fidelity Global Technology
3% NN Hoogdividend Aandelen
3% Robo Global ETF
2% Robeco

Cash 13%

Pinoooo 27 januari 2018 09:52

quote:
JosTM schreef op 26 januari 2018 23:02:
zelf ca. 20% gemaakt vanwege instap in loop van 2017.

Dat heb je dan slim gedaan. Want eigenlijk alle fondsen uit je opstelling 2017 deden dik minder dan 10%.

JosTM 28 januari 2018 00:06

Nee, zo slim heb ik het niet gedaan :-(
Ik bedoelde dat ik, alleen met de Robo ETF, ca. 20% heb gedaan.

Mijn hele portefeuille heeft inderdaad ruim onder de 10% gedaan. Voor een groot deel toe te schrijven aan de grote invloed van de dollar op mijn wereldwijde (en daarmee sterk US gerichte) portefeuille.

Pinoooo 28 januari 2018 09:30

quote:
JosTM schreef op 28 januari 2018 00:06:
Nee, zo slim heb ik het niet gedaan :-(
Ik bedoelde dat ik, alleen met de Robo ETF, ca. 20% heb gedaan.[/quote]
Haha. Ok, ik had je verkeerd begrepen

[quote]
Mijn hele portefeuille heeft inderdaad ruim onder de 10% gedaan. Voor een groot deel toe te schrijven aan de grote invloed van de dollar op mijn wereldwijde (en daarmee sterk US gerichte) portefeuille.

Die conclusie trok ik vroeger ook altijd. Maar daar ben ik van terug gekomen.
Je aandelen in de US lijken inderdaad minder rendement te hebben door een dalende dollar. Niks is minder waar. Veel bedrijven doen wereldwijd zaken en dus nemen de winsten uitgedrukt in USD weer fors toe. Immers, de EUR is bijvoorbeeld gestegen.

[verwijderd] 28 januari 2018 11:36

Pinooo, ja en nee.

Maakt voor jou als belegger inderdaad niet uit in welke valuta een bedrijf is genoteerd. Eenvoudigst om dat in te zien is het vergelijken van Shell in Amsterdam met Shell in NY.

Maar, het maakt wel uit wat je thuisvaluta is als belegger.

Vorig jaar was voor Amerikaanse (USD) beleggers een waar feest. Voor ons in Euroland wat minder.

Pinoooo 28 januari 2018 18:58

quote:
BEN RisQuant schreef op 28 januari 2018 11:36:
Pinooo, ja en nee.

Maakt voor jou als belegger inderdaad niet uit in welke valuta een bedrijf is genoteerd. Eenvoudigst om dat in te zien is het vergelijken van Shell in Amsterdam met Shell in NY.

Maar, het maakt wel uit wat je thuisvaluta is als belegger.

Vorig jaar was voor Amerikaanse (USD) beleggers een waar feest. Voor ons in Euroland wat minder.

Wat ik dus bedoel is dat de koerswinsten uitgedrukt in USD hoger zijn bij een dalende koers van de USD. Dus het aandeel zal meer waard worden dan als de USD gestegen was. Dus onderaan de streep maakt het echt niet zoveel uit uit. (voor een US bedrijf dat wereldwijd actief is)

Een voorbeeld:
Op dagen dat de beurzen in Europa 0% doen en de USD daalt met 1%. Dan zie je de beurzen in Amerika vaak met 1% stijgen. Onderaan de streep maakt het dus geen verschil.

Pinoooo 12 maart 2018 12:07

De afgelopen weken heb ik een aantal wijzigingen doorgevoerd. Hieronder mijn huidige portefieulle (om het forum ook levendig te houden):

3% ACATIS Datini Valueflex Fonds B
3% Apus Capital Revalue Fonds
4% BlackRock Strategic Funds Blackrock Emerging Markets Equity Strategies Fund D2 EUR
4% BlackRock Strategic Funds - European Opportunities Extension Fund D2 EUR
3% DJE - Mittelstand & Innovation I (EUR)
3% Frankfurter Aktienfonds für Stiftungen T
3% Fundsmith Equity Fund Feeder T EUR Acc
4% Groupama Avenir Euro MC
3% H2O Allegro N
4% H2O Vivace R
3% HAL Trust
3% HarbourVest Global Private Equity Ltd
3% Jupiter European Opportunities Ord GBP (JEO)
3% Kempen (Lux) Global Small-cap Fund Class BN
3% Kempen Oranje Participaties
3% MainFirst Global Equities A
3% Morgan Stanley Investment Funds Asia Opportunity Fund Z
3% Morgan Stanley Investment Funds Global Discovery Fund I Acc
4% Morgan Stanley Investment Funds Global Opportunity Fund Z Acc
3% PineBridge Japan Small Cap Equity A3
3% Robeco BP US Select Opportunities Equities F EUR
4% Schroder ISF Asian Total Return C Acc
3% Schroder ISF Frontier Markets Equity C
3% Scottish Mortgage Investment Trust plc GBP
3% SPSW Global Multi Asset Selection A
3% Third Point Offshore Investors USD
4% Vanguard US Opportunities Inv USD
4% Vontobel Fund - mtx Sustainable Emerging Markets Leaders N
4% Windmill Trend Evolution Fund
=100%

marique 13 maart 2018 11:08

Ik neem aan dat er een doordacht plan of visie achter je selectie zit. Kun je daar iets meer over zeggen?

Pinoooo 16 maart 2018 09:41

Ik probeer een fondsportefieulle samen te stellen met wereldwijde spreiding met fondsmanagers (dus niet fondsen) die het beste in hun categorie zijn op lange termijn. Het liefst bestaat dit uit fondsen die ongeacht de richting van de markt een positief rendement kunnen behalen. Of een wereldwijdmandaat hebben, vrij van een benchmark kunnen beleggen en met de mogelijkheid om een cashpositie aan te houden.

Om automatisch spreiding te krijgen moeten er minimaal 15 fondsen in bezit zijn.
Via de stylboxen van Morningstar probeer ik ervoor te zorgen dat ik niet alleen fondsen kies die in dezelfde boxen actief zijn.

Soms lukt het bijvoorbeeld niet om een fondsmanager te vinden die in de categorie Wereldwijd Smallcap het 'best presteert'. Dan kies ik liever voor een aantal regio specialisten in bijvoorbeeld Europa, VS, etc. die wel het beste in haar categorie zijn.

Ook laat ik mijn eigen gedachten er op los. Zo heb ik bijvoorbeeld geen obligatiefondsen meer: het risico weegt niet op tegen de rendementen.

Vaak is het zo dat elk fonds die ik bezit ergens een unieke eigenschap heeft. Zoek ze maar eens op. ;-)

marique 16 maart 2018 14:03

Pinooo,

Dank voor antwoord. Je selectie getuigt van grondige voorstudie.

Zoals eerder gemeld bestaat mijn porto voor plm de helft uit etf's/fondsen. Voor dit deel heb ik aanvankelijk gekeken naar een of meer etf's/fondsen die de MSCI World index volgen. Verder onderzoek bracht me op een handvol sector etf's dat voor 60% MSCI-World dekt. Historisch koersverloop gaf voor dit setje een hoger rendement dan MSCI-World.

Ter indicatie totaalrendement periode '13 t/m '17:
iShares Core MSCI-World + 88,4%;
portosetje etf's +112,5%.

55 Posts, Pagina: 1 2 3 » | Laatste

Aantal posts per pagina: 20 50 100 | Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met uw e-mailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt vandaag

AEX 870,27 -3,75 -0,43% 17:48


Germany40^	17.897,60	-1,06%
BEL 20	3.857,94	-0,67%
Europe50^	4.933,08	-1,14%
US30^	37.817,31	-1,40%
Nasd100^	17.241,91	-1,61%
US500^	5.006,46	-1,30%
Japan225^	37.390,14	-1,60%
Gold spot	2.328,93	+0,55%
EUR/USD	1,0718	+0,19%
WTI	82,42	-0,58%