Koffiekamer « Terug naar discussie overzicht

banken en hun klantonvriendelijkheid...

20 Posts

Omlaag ↓

gbakl 16 januari 2018 07:34

www.nu.nl/geldzaken/5087750/nederland...

banken vinden dat ze wel eens tekort komen bij de forse boeterente regeling...
banken vinden eigenlijk ALTIJD dat ze tekort komen.
dus lobbyen ze voor slechtere regelingen voor de klant en NOG
beter voor de bank

gbakl 16 januari 2018 07:39

kan iemand de logica hier uitleggen...
als de boeterente wordt uitgesmeerd over toekomstige termijnen
en de lening wordt vroegtijdig beeindigd door oa. verkoop
dan is de rentemiddeling of verlaging met dure boeterente in het nadeel vd klant...want termijn is ingekort dat er
geprofiteerd wordt van die renteverlaging.
e
wat heeft een bank hier nog te zeuren ???

DurianCS 16 januari 2018 09:52

quote:
gbakl schreef op 16 januari 2018 07:39:
kan iemand de logica hier uitleggen...
als de boeterente wordt uitgesmeerd over toekomstige termijnen
en de lening wordt vroegtijdig beeindigd door oa. verkoop
dan is de rentemiddeling of verlaging met dure boeterente in het nadeel vd klant...want termijn is ingekort dat er
geprofiteerd wordt van die renteverlaging.
e
wat heeft een bank hier nog te zeuren ???

Ik begrijp het ook niet. De bankt wordt "benadeeld" door vroegtijdige beëindiging door verkoop, en dat staat los van de rentemiddeling. De bank krijgt minder boeterente, maar de hypotheek stopt, dus dat klopt.

whammy 18 januari 2018 13:51

RBS-memo: 'Soms moet je klanten zichzelf laten ophangen'
Een interne memo heeft de Royal Bank of Scotland (RBS) in verlegenheid gebracht in het langlopende schandaal over de manier waarop de bank in zwaar weer verkerende bedrijven heeft behandeld. In het document uit 2009, dat gebruikt is om personeel op te leiden, staat dat bankiers 'klanten soms zichzelf moeten laten ophangen'.

Het document is openbaar gemaakt in een onderzoek van het Britse parlement naar de praktijken binnen de Global Restructuring Group (GLG) van RBS, vergelijkbaar met de afdeling bijzonder beheer. Deze afdeling wordt er van beschuldigd mkb-klanten bewust het faillissement ingejaagd te hebben, zodat de bank beslag kon leggen op hun bezittingen of ze hoge kosten in rekening kon brengen.
Bron:FD

[verwijderd] 18 januari 2018 14:43

Dat zeg ik, pas op....banken zijn kots.

ONN 18 januari 2018 15:16

En de beurs natuurlijk ook. Nietwaar france ? ;-)

www.iex.nl/Forum/Topic/1145121/1/beur...

gbakl 18 januari 2018 15:17

jarenlang was Rabobank het braafste jongetje uit de klas en
ontstaan uit oa. de oerdegelijke Boerenleenbank.
toen de 'grote' directeuren werden binnengehaald met de 'grote concurrerende salarissen' om mee te groeien met de echte banken was de beer los en werd oa. de Libor ellende uitgerold waar zgn alleen enkele avontuurlijke kleine beursjongens voor verantwoordelijk waren.

we weten inmiddels beter en de boeteclausules vlogen om de oren en iedereen op directie-niveau bleef zitten en eist inmiddels weer hogere salarissen/bonussen en wil via de bankenlobby van alle salarisbeperkingen af.
ZO voorspelbaar.

objectief 18 januari 2018 15:51

De klanten zien een bank als een prostituee...ze maken er gebruik van indien noodzakelijk en lopen naar een ander als die iets meer te bieden heeft.
In deze is klantvriendelijkheid natuurlijk gespeeld...hoe zou je zelf zijn.

[verwijderd] 18 januari 2018 16:11

Fred hoe verzin je die onzin toch elke keer.

ONN 18 januari 2018 16:20

Ik ken er anders nog een. Wat zeg ik; ik ken er een heleboel hier!

zeurpietje 18 januari 2018 17:59

Fred, ben het met je eens. klanten nemen altijd zelf de beslissing als ze een transactie met de bank doen. snappen het product vaak niet en als ze verdienen kloppen ze zich zelf op de borst en als ze verliezen is het de schuld van de bank.

[verwijderd] 18 januari 2018 18:41

quote:
zeurpietje schreef op 18 januari 2018 17:59:
snappen het product vaak niet

Tijdens de crisis hebben we gezien dat banken meesters zijn in het bedenken van producten die niemand begrijpt, zelfs bankmedewerkers zelf niet.

gbakl 18 januari 2018 22:18

zeurpietjes en andere door-de-bankgenomen fredjes...
als je een hyp lening nodig hebt, ja inderdaad, dan ga/moet je naar een bank, helaas.
ga dat traject maar eens in als starter, je MOET van alles en wordt helemaal doorgelicht en zgn zijn alle strenge regels van bovenaf opgelegd (zeggen ze).
en toch....krijg je bij de EEN 120.000 en bij de ander 140.000 max geleend....how come ?
bovendien MOET je dan de 10-jaar vaste rente kiezen (er valt niks te kiezen) want je bent al een risico-groep dus splitsen ze je een duurdere rente in de maag.
velen maken die 10-jaar niet eens vol en hebben veel te veel betaald
aan wie....aan de bank natuurlijk !

gbakl 18 januari 2018 22:23

NHG-garantie, prachtig maar je betaalt er DIK voor en je moet die 10-jaar vaste rente slikken.
en de bank maar volhouden dat je een risico-groep bent als starter...
gaat 't fout dan betaalt NHG de tekorten en heeft de bank al die tijd de hogere rente gevangen, stelletje hypocrieten.

gbakl 18 januari 2018 22:27

probeer maar eens een boeterente clausule en oversluiten.
ze vragen een fortuin en graag of niet.
later via rechtzaken moeten ze regelmatig terug naar een normale rekenmethode maar dat is dan na jaaaaren afgedwongen via de rechter met
veel geduld en kosten, dus laten de meesten het maar zitten.
en DAT weet "de bank'.

gbakl 18 januari 2018 22:29

en fredje...wat weet je nog meer te verdedigen vwb deze uitzuigers ???

[verwijderd] 19 januari 2018 04:20

De bank is uw vriend en uw vijand.Banken laten je kiezen tussen pest en cholera.

gbakl 19 januari 2018 08:17

www.iexgeld.nl/Artikel/274089/Klanten...

eeuwig gevecht tegen de arrogantie vd bank.

Portisch 19 januari 2018 09:57

@gbakl
Bij NHG betaal je inderdaad een percentage voor deze dekking. Maar je betaalt wel een aanzienlijk lager rentetarief!
Hiermee wordt de NHG buffer gevormd. Wie moet anders deze pot vullen?
Stel je hebt de vrijheid en je kiest voor een kortere rentevastperiode, omwille van een hoger leenbedrag en/of een lagere rente. De rente stijgt met 2 % in een korte periode. Je moet opnieuw een renteperiode kiezen. Hierdoor kunnen je maandlasten dermate stijgen dat je flink in de problemen komt. Als je 10 jaar moet nemen dan heb je zeg 2% per jaar loonsverhoging na 10 jaar 20% meer inkomen, dus ben je beter in staat een renteverhoging op te vangen. De NIBUD is een belangrijk adviseur van risico-management. De meeste Banken hebben zich hieraan geconformeerd.

gbakl 19 januari 2018 12:41

als ik de keuze had, of mijn kinderen kon adviseren, dan zou
ik altijd kiezen voor iets korter dan 10 jaar en extra aflossen wat
het rente voordeel oplevert, een snellere lagere hyp schuld geeft ook rentekorting in de toekomst als de bank tenminste een eerlijke policy volgt.
nu is er helemaal geen keuze optie, alles ligt vast want die starter is zo'n ongelooflijke risicogroep houden ze vol.
het wordt alleen maar ernstiger met de stijgende huizenprijzen en de rente kan ook alleen maar de verkeerde kant op.

20 Posts

Aantal posts per pagina: 20 50 100 | Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met uw e-mailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt vandaag

AEX 860,28 -5,08 -0,59% 16:55


Germany40^	17.749,00	-0,50%
BEL 20	3.830,36	+0,10%
Europe50^	4.923,73	-0,26%
US30^	37.954,94	-0,15%
Nasd100^	17.254,08	-1,68%
US500^	5.002,45	-0,93%
Japan225^	37.443,48	-1,47%
Gold spot	2.389,94	+0,44%
EUR/USD	1,0671	+0,25%
WTI	82,49	+0,50%