@LTOke:
In plaats van saaie ETF-jes, kan je natuurlijk in je eigen hoogstpersoonlijk samengestelde FIRE mix stoppen, toch? (of bestaat die mix voornamelijk uit een paar ETF-jes?).
Ik bedacht me nog het volgende: naast de standaard rendementen uit je FIRE mix (zowel dividenden als koersgroei), kan je t.o.v. een "standaard" beleggingsfonds ("standaard" in de zin van dat daarin geen opties worden geschreven) in je FIRE mix deze extra sloot geld natuurlijk ook gebruiken als extra margin/buffer om ietsje meer opties te schrijven. Daarmee alleen al zou je waarschijnlijk dat VRH verschil met de 1% kosten wel op kunnen heffen. Zonder al te agressief te schrijven zou je daarmee toch wel minimaal 1% á 2% extra rendement moeten kunnen maken, bovenop je regulier rendement. Als je dat tenminste doet op stukken, waarvan je het toch wel okay vindt om die geleverd te krijgen (of als ze in de money raken: tijdig van tevoren en ver genoeg doorrollen).
Ik haal nu zelf zo'n 5% (extra) per jaar, maar ik geef gelijk toe dat dit wat agressief is, en misschien ook wel alleen haalbaar voor dit jaar. Ik wilde bij het overhangen van DG naar IB immers graag stukken kopen via het schrijven van put opties, waardoor ik relatief hogere premies met agressievere strikes heb geschreven voor de stukken die ik toch wel geleverd wilde hebben. Als je echter eenmaal "vol" zit, dan wil je wat veiliger zitten en niet te snel geleverd krijgen. De put strikes en premies worden dan lager en dus ook het extra rendement wat je erop kan halen.
@robutrecht: dat is precies de reden waarom ik op de langere termijn geen brood zie in NL verzekeraars: aflopende zaak... (het geld wat er nu nog kan worden uitgeperst is van luitjes die er nog in vastzitten, maar niemand bouwt meer een nieuw vermogen op bij een verzekeraar, tenzij min of meer verplicht of wanneer het ondanks de hoge kosten fiscaal toch nog nét een voordeeltje kan geven...)
MLP's:
Ik had het er toch over dat ik bericht had gekregen dat ik vóór 1-1-2023 van mijn MLP's af moest, vanwege de aankondiging van de nieuwe 10% belastingheffing op "gross proceeds" vanaf 1-1-2023 voor "foreigners"? Welnu... had ik maar meteen direct alles van de hand gedaan op de eerste de beste dag (weekje terug). Maar nee... ik dacht slim te zijn en verkocht slechts een gedeelte (de helft) vorige week en schreef op de rest call opties die deze week aflopen. De strike lag weliswaar op (of net onder) de koers van vorige week. Echter, inclusief de ontvangen premies dacht/hoopte ik daarmee toch net ietsje meer te kunnen ontvangen, dan wanneer ik alles op dezelfde dag had verkocht. Helaas begonnen de koersen te dalen en zijn ze nu verder gedaald tot onder de strike van 16 DEC. Op die manier raak ik ze niet kwijt en moet ik ze alsnog handmatig verkopen tegen de lagere koers (of gokken op een stijging in de laatste 2 weken). We zullen zien...
De kans is overigens groot dat de daling ingegeven is door een verkoopgolfje van "foreigners" die van hun MLP's afwillen. Zo meen ik af te kunnen lezen aan de koersen van BEP en BEPC: BEPC is namelijk de corporate versie van BEP. Verschil is dat BEPC alleen ietsje duurder is, maar het koersverloop is vergelijkbaar. Tot afgelopen week dan, want terwijl de koers van BEP is gedaald, is die van BEPC juist gestegen. Dat zal wel komen doordat meer mensen van plan zijn om op tijd BEP te verkopen en in plaats daarvan (bijvoorbeeld) BEPC aan te kopen. Nu ben ik toch maar van plan om BEP nog ietsje langer vast te houden, net zolang totdat de koers weer wat opkrabbelt. Dat meen ik te kunnen doen, doordat ik bij verkoop van BEP geen winst, maar een verlies realiseer (GAK ca 37, koers vorige week ca 29 en verder gedaald naar ca 27 gisteren). Hierdoor zou ik, als ik het goed interpreteer, geen last moeten hebben van die 10% heffing. Ik heb daarom toch maar een vraag uitgezet naar IB of ze dit kunnen bevestigen... En if so: dan ga ik gewoon blijven verdienen aan BEP door net zo lang calls te schrijven totdat de koers weer is gestegen richting (net onder) de 37. Daarna doe ik ze pas van de hand... Zodoende...