Ripple is privately owned. XRP however, is a decentralized digital currency. 60% of XRP are owned by Ripple and a small portion of those are sold to banks at a discount to bring them on board. Between 200 to 300 million are released to the exchanges each month in which Ripple profits, however, Ripple has a lock-up agreement that will lock-up one billion XRP per month for the next five years. This will prevent Ripple from ever flooding the market with XRP (read the lock-up agreement). The 200 to 300 million XRP that are released each month (keep in mind, this is the maximum that will ever make it to market) is basically a drop in the bucket, given that it is about half a days total 24 hour volume. So even when these coins come to market, we don't see much of drop in XRP price, especially considering that they are typically sold over a one month period, and not all in one day.
- Het moet een goedkoper alternatief zijn voor swift ? Dat betekent dus adoptie door alle grote banken voor internationaal betalingsverkeer. Maar dan dus ook adoptie die overheden/wetgeving. (ik las al over een hoge boete in de VS).
Zolang ripple anoniem is, is het gevoelig voor diefstal en witwassen, dus onder die voorwaarden is adoptie per definitie niet mogelijk.
Daarnaast is het kennelijk alleen een kort ruilmiddel en is er geen reden om de munt daadwerkelijk aan te houden cq te sparen. Dus zie ik niet in hoe dit interne waarde voor de munt (itt de de transacties via de software in handen van het bedrijf/banken) moet creëren.
Als de techniek daadwerkelijk goed en goedkoop is (wat ik niet kan beoordelen), wat houd de CB/banken en wetgevers ervan om een eigen digitale munt te gebruiken, eentje die volledig onder hun controle is ?