KidBackInTown schreef op 17 februari 2012 06:17:
Ik verbaas me nogal over de langdurige discussie over de voordelen van kopen of huren.
In het kort gezegd zijn de aanvangslasten van kopen ietsje hoger dan van huren, nog wel afhankelijk van gesubsidieerde sociale huur of in de vrije sector. In het laatste geval is kopen GEMIDDELD een stuk voordeliger dan huren. T.o.v. sociale huur, is kopen GEMIDDELD een stuk ONvoordeliger.
...
Feit is de waardestijging die vele jaren bovengemiddeld was, anderhalve generatie weten niet beter of het is een automatisme en was eigenlijk HET argument om te kopen wilde je niet het lulletje van de familie, collega's of vrienden zijn.
Ik gebruikte hierboven al even het woord GEMIDDELD, inderdaad een waardestijging over een groot aantal jaren GEMIDDELD circa op inflatieniveau met vooral de laatste 20 jaar een enorme uitschieter naar boven. Deze zal, onder invloed van de economische recessie en hoogstwaarschijnlijk onder invloed van wijziging fiscale regelgeving, lees afschaffing HRA, worden gecorrigeerd. Dat betekent dat als er bijvoorbeeld in 2020 wordt gekeken hoe de woningprijzen zich ontwikkeld hebben, we weer op circa het inflatiepercentage terecht zijn gekomen.
Dat betekent ook dat er na de enorme hausse van 1990 t/m 2008 ook een grote daling gaat plaatsvinden, al bezig is, maar we staan slechts aan het begin, u aint seen nothing yet.
...
Mensen, mensen, wees toch voorzichtig nu, denk eens aan je partner en eventuele kinderen, als je je nu in dit avontuur stort en je kunt over een jaar of wat, 's nachts niet meer slapen en je naasten overdag niet meer de aandacht geven die ze verdienen en waar ze recht op hebben.
En je overdag niet meer concentreren op datgene waar je voor betaald wordt. Dan heb je twee voorwaarden die een rampscenario een heel stuk dichterbij brengen, ontslag of scheiding.
Denk na, denk na, voor dat je NU een woning koopt.